Osakkeiden kauppa verkossa voi tuntua monimutkaiselta ja hämmentävältä, jos olet vasta aloittamassa, mutta huolellisella tutkimuksella ja strategialla tämä liiketoiminta voi olla yksinkertaista ja jopa hauskaa. Oikealla suunnittelulla verkkokauppa voi auttaa sinua ansaitsemaan rahaa omasta kodistasi.
Vaihe
Osa 1/4: Osakkeiden tutkiminen ja valitseminen
Vaihe 1. Suorita tekninen analyysi
Tekninen analyysi on yritys ymmärtää markkinoiden psykologiaa tai toisin sanoen sitä, mitä sijoittajien yleiset tunteet yritystä kohtaan heijastuvat osakekurssiin. Tekniset analyytikot ovat yleensä lyhytaikaisia ostajia, jotka kiinnittävät huomiota ostamisen ja myynnin ajoitukseen. Jos havaitset mallin, saatat pystyä ennustamaan, milloin osakekurssi nousee ja laskee. Tämä voi antaa tietoja siitä, milloin sinun pitäisi ostaa tai myydä tietty osake.
Tekninen analyysi käyttää liikkuvia keskiarvoja arvopaperien hintojen seuraamiseen. Liukuva keskiarvo mittaa arvopaperin keskihintaa tietyn ajanjakson aikana. Tämä auttaa kauppiaita helpommin tunnistamaan hintatrendejä
Vaihe 2. Tunnista kuvio
Teknisessä analyysissä havaitut mallit sisältävät osakkeen markkinahintaan määriteltyjä hintarajoja. Yläraja, jonka osakkeet harvoin ylittävät hinnan noustessa, tunnetaan resistanssina tai "vastarintana". Alarajaa, jonka osakkeet harvoin ylittävät hinnan laskiessa, kutsutaan tueksi tai "tueksi". Näiden tasojen tunnistaminen antaa tietoa siitä, milloin ostaa (vastustasolla) ja milloin myydä (tukitasolla).
- Eräitä erityisiä malleja voidaan havaita myös osakekaavioissa. Yleisimmin tunnettu "pää ja hartiat". Tämä on hinnan huippu, sitten lasku, jota seuraa korkeampi huippu, sitten lasku ja lopulta huippu, joka on yhtä korkea kuin ensimmäinen huippu. Tämä malli osoittaa, että hintojen noususuunta päättyy.
- Pään ja hartioiden kuvio on myös käänteinen, mikä merkitsee hinnan laskusuuntauksen päättymistä.
Vaihe 3. Ymmärrä kauppiaan ja sijoittajan ero
Sijoittaja on henkilö, joka pyrkii löytämään markkinoilta kilpailuedun omaavan yrityksen, joka tuottaa myyntiä ja voittoa pitkällä aikavälillä. Samaan aikaan kauppiaat yrittävät löytää yrityksiä, joilla on tunnistetut hintatrendit, joita voidaan hyödyntää lyhyellä aikavälillä. Yleensä kauppiaat käyttävät teknistä analyysiä tunnistaakseen nämä hintakehitykset. Sitä vastoin sijoittajat käyttävät yleensä toista analyysityyppiä, nimittäin perusanalyysiä, koska se keskittyy pitkällä aikavälillä.
Vaihe 4. Tutki kauppiaiden eri tilauksia
Tilaukset tai tilaukset ovat sitä, mitä kauppiaat käyttävät kauppojensa määrittämiseen välittäjien kautta. Kauppiaat voivat tehdä erilaisia tilauksia. Esimerkiksi yksinkertaisin toimeksianto on markkinatilaus, joka ostaa tai myy tietyn määrän arvopaperin osakkeita vallitsevaan markkinahintaan. Sitä vastoin raja- tai rajamääräys ostaa tai myy arvopaperin, kun sen hinta saavuttaa tietyn pisteen.
- Esimerkiksi ostopäätöksen tekeminen arvopaperille ohjaa välittäjää ostamaan arvopaperin vain, jos sen hinta laskee tietylle tasolle. Tämän avulla elinkeinonharjoittaja voi määrittää enimmäissumman, jonka hän on valmis maksamaan arvopaperista.
- Tällä tavalla rajamääräys takaa hinnan, jonka elinkeinonharjoittaja maksaa tai ansaitsee, mutta se ei tarkoita, että kauppa toteutuu.
- Samoin stop -määräys kehottaa välittäjää ostamaan tai myymään arvopaperin, jos sen hinta nousee tietyn pisteen ylä- tai alapuolelle. Pysäytysmääräyksen täyttämää hintaa ei kuitenkaan taata (taattu on nykyinen markkinahinta).
- On myös yhdistelmiä stop- ja limit-tilauksista, joita kutsutaan stop-limit-käskyiksi. Kun arvopaperin hinta ylittää tietyn kynnyksen, tämä toimeksianto muuttuu limiittitilaukseksi markkinatilauksen sijasta (kuten tavallisten stop -toimeksiantojen kohdalla).
Vaihe 5. Ymmärrä tyhjä myynti
Lyhyeksi myynti tarkoittaa sitä, kun elinkeinonharjoittaja myy arvopapereiden osakkeita, joita he eivät omista tai ovat lainanneet. Lyhyt myynti tehdään yleensä siinä toivossa, että arvopaperin markkinahinta laskee, minkä seurauksena elinkeinonharjoittajat voivat ostaa arvopaperikannan halvemmalla hinnalla kuin he olisivat myyneet lyhytaikaisessa myynnissä. Lyhyen myynnin avulla voidaan tuottaa voittoa tai suojautua riskeiltä, mutta se on erittäin riskialtista. Lyhyen myynnin saavat tehdä vain kokeneet kauppiaat, jotka ymmärtävät markkinat perusteellisesti.
- Kuvittele esimerkiksi, että uskot, että 100 dollarin osakkeella tällä hetkellä kaupankäynnin kohteena olevan osakkeen arvo laskee tulevina viikkoina. Lainaat 100 osaketta ja myyt ne nykyiseen markkinahintaan. Teit tyhjän myynnin, koska myit osakkeita, joita et omistanut, ja jouduit lopulta palauttamaan ne velkojalle.
- Muutamassa viikossa osakekurssi laski 90 ruplaan. Ostat 100 osakkeesi takaisin 90 ruplalla ja palautat ne velkojille. Tämä tarkoittaa, että myit osakkeet, joita et omistanut, yhteensä 1 000 dollarilla ja korvasit ne nyt 9 000 dollarilla 1000 dollarin voitolla.
- Jos hinta kuitenkin nousee, olet edelleen vastuussa osakkeiden palauttamisesta velkojalle. Tämä altistuminen rajoittamattomalle riskille tekee lyhyeksimyynnistä niin riskialtista.
Osa 2/4: Välityskumppanin valinta
Vaihe 1. Haastattele online -välittäjää
Älä luota vain ystävien tai naapureiden suosituksiin. Oikeat välityspalvelut voivat määrittää taloudellisen menestyksen ja epäonnistumisen. Ennen kuin valitset online -välittäjän, kysy lisätietoja, kuten hintoja ja käytettävissä olevia sijoitusvaihtoehtoja. Selvitä heidän tarjoamansa asiakaspalvelu ja tarjoavatko he koulutus- ja tutkimusresursseja vai eivät. Selvitä lopuksi, mitä turvatoimia he toteuttavat.
Vaihe 2. Päätä, mitkä välitystyökalut ovat sinulle tärkeitä
Riippuen siitä, kuinka paljon kokemusta sinulla on, saatat tarvita erilaista palvelua kuin online -välityspalvelu. Jotkut palvelut tarjoavat henkilökohtaisia neuvoja, joista aloittelijat voivat hyötyä. Saatat joutua maksamaan korkeamman maksun tästä palvelusta, mutta jos olet vasta aloittamassa, se on sen arvoista. Online-välittäjät, jotka tarjoavat työkaluja ja neuvoja aloittelevien kauppiaiden auttamiseksi, ovat E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade ja TDAmeritrade.
ShareBuilder tarjoaa myös ATM -kortin, joka antaa sinulle pääsyn sijoittamattomiin varoihin
Vaihe 3. Käytä alennuspalvelua, jos kokemuksesi on enemmän
Jos voit tehdä kaiken tutkimuksen itse etkä tarvitse välittäjän henkilökohtaista neuvontaa, harkitse alennettuun hintaan liittyvää online -välityspalvelua. Voit aloittaa pienemmällä rahalla. Lisäksi sinulla on enemmän sijoitusvaihtoehtoja. Osakkeiden lisäksi muita sijoitusvaihtoehtoja voivat olla optiot, sijoitusrahastot, pörssilistatut rahastot, korkorahastot, joukkovelkakirjat, talletustodistukset ja eläkerahastot.
Osa 3/4: Osakekaupan oppiminen
Vaihe 1. Tutki taloudellisen suorituskyvyn indikaattoreita
Lue uutisia ja rahoitusta koskevia verkkosivustoja. Kuuntele podcasteja tai katso online -sijoituskursseja. Liity paikalliseen sijoitusyhteisöön oppiaksesi kokeneemmilta sijoittajilta.
- Kirjoja, joita voit lukea, ovat Benjamin Grahamin Älykäs sijoittaja (Harper Business, 2000), Rod Davisin Mitä sinun tarvitsee tietää ennen sijoittamista (Barron's Educational Series, 2003), Adam Grimesin The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012)) ja David Dremanin Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012).
- Löydät luettelon avoimista irtotavarana online -kursseista (MOOC) MOOC -luettelosta.
- Stanford tarjoaa verkkokursseja oppiakseen osakkeista ja joukkovelkakirjoista.
- Kiplinger on julkaissut luettelon sijoitusrahastoista sosiaalisesti vastuullisille sijoittajille.
Vaihe 2. Harjoittele online -osakesimulaattorilla
Online -osakesimulaattori on kuvitteellinen markkinapeli, joka simuloi verkkokauppaa. Tämän laitteen avulla voit harjoitella taitoja ilman riskiä. Monet tulevat opetusohjelmilla ja foorumeilla keskustelemaan sijoitusstrategioista.
- Muista kuitenkin, että nämä simulaattorit eivät heijasta todellisia kaupankäynnin tunteita, ja siksi niitä käytetään parhaiten teoreettisten kaupankäyntijärjestelmien testaamiseen. Todellisia voittoja on paljon vaikeampi saavuttaa kuin kuvitteellisia voittoja.
- Tarkastamisen arvoisia online -osakesimulaattoreita ovat Investopedia, MarketWatch ja Wall Street Survivor.
Vaihe 3. Kauppaa halpoja osakkeita
Monet yritykset tarjoavat osakkeita, joilla käydään kauppaa erittäin alhaisilla hinnoilla. Tämä antaa sinulle mahdollisuuden harjoitella markkinoiden hyödyntämistä ilman suurta riskiä. Edullisilla osakkeilla käydään kauppaa yleensä suurten pörssien ulkopuolella. Näillä osakkeilla käydään yleensä kauppaa OTCBB: ssä (over-the-counter-bulletin-board) tai päivittäisissä julkaisuissa, joita kutsutaan vaaleanpunaisiksi levyiksi.
- Monet lailliset välittäjät eivät hyväksy halpoja osaketilauksia näille markkinoille ominaisten petostapausten suuren määrän vuoksi.
- Huomaa kuitenkin, että halvat osakkeet voivat olla riskialttiita sijoituksia. Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) sanoo, että näiden osakkeiden hintaa on vaikea määrittää ja että niiden myyminen omistamisen jälkeen on myös vaikeaa (nämä osakkeet ovat epälikvidejä). Nämä halvalla vaihdetut osakkeet ovat myös alttiita suurille kysynnän ja tarjonnan erotuksille (arvopaperien ostamisen ja myynnin ero), joten voi olla vaikeaa ansaita rahaa kaupalla.
- Lisäksi petolliset välittäjät saalistavat kokemattomia sijoittajia antamalla vääriä tietoja yhtiön odotetusta tuloksesta ja käyttämällä tunnettuja edustajia markkinoimaan huonoja sijoituksia.
Osa 4/4: Älykkäiden sijoituspäätösten tekeminen
Vaihe 1. Päätä, mitä sinulla on varaa käydä kauppaa
Aloita hitaasti, kun opit tekemään älykkäitä päätöksiä kaupasta. Käy kauppaa vain niillä varoilla, joihin sinulla on varaa. Kun olet alkanut hyötyä osakkeista, voit sijoittaa ne uudelleen. Tämä prosessi auttaa salkkuasi kasvamaan eksponentiaalisesti.
Voit myös käydä kauppaa lainatulla rahalla käyttämällä marginaalitiliä, jonka avulla voit mahdollisesti lisätä tuottoa. Tämä aiheuttaa kuitenkin yhtä suuren riskin eikä välttämättä sovi useimmille kauppiaille, edes niille, joilla on suuri riskinsietokyky
Vaihe 2. Hajauta sijoitussalkkuasi
Huomaa, että osakekauppa on epäluotettava rahanlähde; mikä on kannattavaa tänään, ei välttämättä ole kannattavaa huomenna. Kaupankäyntisalkun monipuolistaminen tarkoittaa erilaisten arvopaperien valitsemista riskin hajauttamiseksi. Lisäksi kannattaa sijoittaa erityyppisiin yrityksiin. Yhden toimialan tappiot voidaan korvata toisella alalla saavutetuilla voitoilla.
- Harkitse sijoittamista sähköisesti kaupankäynnin kohteena olevaan indeksirahastoon (ETF). Tämä on hyvä tapa monipuolistaa, koska niillä on paljon osakkeita ja niitä voidaan käydä kauppaa kuten mikä tahansa markkinoilla oleva tavallinen osake.
- Huomaa jälleen, että kaupankäynti on eri asia kuin sijoittaminen. Sijoittaminen tarkoittaa saman arvopaperin pitämistä pitkään aikaan arvon kasvattamiseksi hitaasti. Kaupankäynti, joka tunnetaan myös nimellä keinottelu, perustuu nopeaan kaupankäyntiin ja aiheuttaa enemmän riskejä elinkeinonharjoittajalle.
Vaihe 3. Käsittele kaupankäyntiä kuin työtä
Sijoita aikaa tutkimukseesi. Pysy ajan tasalla viimeisimmistä talousuutisista. Jos sinulla ei ole aikaa tehdä omaa tutkimustasi, harkitse sijoittamista useampaan ETF: ään riskin hajauttamiseksi. Tai ehkä sinun pitäisi hakea ammattimaisen välittäjän apua sen sijaan, että yrität tehdä sen itse.
Vaihe 4. Tee suunnitelma
Mieti sijoitusstrategiaasi ja yritä tehdä fiksuja päätöksiä. Selvitä etukäteen, kuinka paljon aiot sijoittaa yritykseen. Rajoita kuinka paljon olet valmis menettämään. Aseta raja hinnan alennukselle tai korotukselle. Tämä vaihe ajoittaa osto- tai myyntitilauksen automaattisesti, kun osakekurssi laskee tai nousee tietyn prosentin.
- Kaksi yleisesti käytettyä automaattista tilausta ovat "stop loss" ja "stop limit". Stop loss -toimeksianto laukaisee välittömästi myyntitilauksen, kun arvopaperin hinta laskee tietyn pisteen alle. Toisaalta stop limit -tilaus laukaisee edelleen myyntitilauksen, kun hinta putoaa tietyn pisteen alle, mutta se ei myöskään täytä tilausta tietyn hinnan alapuolella.
- Tämä tarkoittaa, että osakekurssi voi edelleen laskea tilauksesi alapuolelle ja olla täynnä stop loss -tilauksia, mutta stop limit -tilaukset estävät sinua ottamasta liikaa myyntiä. Muussa tapauksessa tilauksesi ei toteudu ennen kuin hinta nousee asettamaasi rajaan.
Vaihe 5. Osta edulliseen hintaan
Vastusta kiusausta ostaa osakkeita, joilla on hyvä suorituskyky, kun hinta on korkea. Suorita tekninen analyysi osakkeiden kehityksestä. Yritä havaita hintamuutosten malleja ja ennustaa, milloin osakekurssi laskee. Yritä hankkia osaketta, kun hinta on tukitasollaan.
Vaihe 6. Luota tutkimukseesi
Jos näet osakekurssin laskevan, älä myy sitä pelkäämällä sijoituksesi menettämistä. Jos mahdollista, jätä sijoituksesi ennalleen. Jos tutkimuksesi on oikein, tavoitehintasi voi silti olla saavutettavissa. Osakkeesta luopuminen hinnan laskiessa voi maksaa paljon rahaa, koska et saa voittoa, kun hinta alkaa nousta uudelleen.
Vaihe 7. Vähennä kustannuksia
Välityspalkkiot voivat pienentää voittoja. Tämä pätee erityisesti, jos osallistut päiväkauppaan. Päiväkauppiaat ostavat ja myyvät osakkeita nopeasti koko päivän. He pitävät osakkeita alle päivän, joskus vain sekunteja tai minuutteja ja etsivät mahdollisuuksia saada nopeita voittoja. Päiväkauppa tai mikä tahansa strategia, jota käytät usein arvopapereiden ostamiseen ja myymiseen, voi olla kallista. Kustakin tapahtumasta voidaan veloittaa transaktiomaksut, investointimaksut ja kaupankäyntimaksut. Nämä maksut kertyvät nopeasti ja voivat lisätä tappioita merkittävästi.
- Päiväkauppa voi olla erittäin kallista ja vaikeaa kokemattomille kauppiaille, 99% ei -ammattimaisista päiväkauppiaista menettää rahaa ja lopettaa markkinoiden.
- Suuren volyymikaupan toteuttamisen sijaan minimoi välittäjille ja muille välittäjille aiheutuvat kustannukset tekemällä pitkäaikaisia sijoituksia luotettaviin yrityksiin.
- SEC ja muut talousneuvojat ovat varoittaneet, että päiväkauppa, vaikka se ei ole laitonta tai epäeettistä, on paitsi erittäin riskialtista myös erittäin stressaavaa ja kallista.
- Arvopapereiden ostamisen ja myynnin ajoitus on erittäin tärkeää, mutta sijoittamasi yrityksen luontaiseen arvoon luottaminen on kannattavaa pitkällä aikavälillä.
