Kun ostat osakkeita, tämä tarkoittaa, että ostat pienen osan yrityksestä. Kaksikymmentä vuotta sitten tärkein tapa ostaa osakkeita perustui välittäjän neuvoihin. Nyt kuka tahansa, jolla on tietokone, voi ostaa tai myydä osakkeita osakeyhtiön palveluiden kautta. Jos olet uusi ostamaan osakkeita, se saattaa tuntua liian sekavalta. Pienellä tietämyksellä voit kuitenkin ostaa omia osakkeitasi ja hyötyä sijoittamisesta.
Vaihe
Osa 1/3: Investointikehyksen määrittäminen
Vaihe 1. Määritä tavoitteesi
Mieti hetki, miksi harkitset sijoittamista osakemarkkinoille. Oletko investoimassa tulevan hätärahaston kehittämiseen, asunnon ostamiseen tai yliopiston kulujen maksamiseen? Sijoitatko eläkkeelle?
- Motivoiva kirjoittaminen on hyvä idea. Yritä laskea se rupian arvoina ottaen huomioon tavoitteen saavuttamiseen tarvittava rahamäärä.
- Esimerkiksi talon ostaminen voi vaatia käsirahaa ja sulkemiskustannuksia 4 000 000,00 dollaria. Samaan aikaan eläkkeelle jäämisen kustannukset voivat olla 1 000 000,00 dollaria tai enemmän.
- Useimmilla ihmisillä on useampi kuin yksi sijoitustavoite. Nämä tavoitteet vaihtelevat yleensä prioriteetin ja ajoituksen suhteen. Haluat esimerkiksi ostaa talon kolmessa vuodessa, maksaa lapsesi koulutuksesta viidentoista vuoden kuluttua ja jäädä eläkkeelle kolmenkymmenen viiden vuoden kuluttua. Näiden sijoitustavoitteiden dokumentointi selkeyttää ajatuksiasi ja auttaa sinua keskittymään niihin.
Vaihe 2. Määritä aikataulusi
Sijoitustavoite määrittää sijoitusajan. Mitä kauemmin investointi kestää, sitä todennäköisemmin se tuottaa voittoa.
- Jos tavoitteenasi on ostaa talo kolmessa vuodessa, tarvittava aikataulu tai "investointihorisontti" on melko lyhyt. Jos haluat sijoittaa eläkerahaston hoitoon 30 vuoden kuluttua, tämä tarkoittaa, että sijoitushorisontti on paljon pidempi.
- S&P 500 -indeksi on kokoelma 500 eniten vaihdettua osaketta. Vuodesta 1926 vuoteen 2011 oli vain neljä kymmenen vuoden jaksoa, jolloin koko S&P 500 kärsi tappioita. Viidentoista vuoden tai pidemmän hallussapidon aikana nämä osakkeet eivät kärsi tappioita. Jos ostit ja pidät näitä osakkeita pitkällä aikavälillä, olisit ansainnut rahaa.
- Sitä vastoin S&P 500: n pitäminen vain vuoden ajan aiheutti tappion 24 kertaa 85 vuoden ajanjaksolla vuosina 1926-2014. Osakkeet ovat erittäin epävakaita lyhyellä aikavälillä. Näin ollen lyhytaikaiset sijoitukset ovat riskialttiimpia kuin pidemmän aikavälin sijoitukset. Voit ansaita enemmän rahaa, jos sijoitat hyvin, mutta menetät kaiken, jos sijoitat huonosti.
Vaihe 3. Ymmärrä riskinsietokykysi
Kaikki investoinnit ovat riskialttiita. Aina on mahdollisuus, että menetät osan rahoistasi tai kaikki, sekä osakkeet. Et koskaan saa taattua sijoitetun pääoman tuottoa tai alkupääomaa takaisin. Sitä, kuinka paljon sinulla on varaa ottaa riskejä, kutsutaan "riskinsietokyvysi".
- Ennen kuin teet mitään sijoituksia, kysy itseltäsi kysymys: "Jos jotain pahaa tapahtuu, kuinka valmis olen menettää rahaa ja mihin määrään?"
- Useimmissa tapauksissa mitä riskialttiimpi asia on, sitä suurempi on mahdollinen tuotto. Kuitenkin myös menetyksen mahdollisuus kasvaa.
- Esimerkiksi sijoitus, jonka arvon odotat kaksinkertaistuvan kuukaudessa, on riskialttiimpaa kuin sijoitus, joka kasvaa samaan arvoon kymmenessä vuodessa.
- Tiedä, että kaikki investoinnit eivät ole unen menettämisen arvoisia. Jos tavoitteen saavuttaminen edellyttää olosi epämukavaksi, tarkista tavoitteesi. Säädä sitten aikataulua tai tavoitteita.
- Kuvittele esimerkiksi, että tavoitteesi on säästää tarpeeksi rahaa saadaksesi 400 dollarin käsiraha 250 miljoonan dollarin asunnon ostamiseen 3 vuodessa. Voit muuttaa tätä tavoitetta ja saavuttaa 300 000 000,00 IDR asunnolle, jonka arvo on 2 000 000 000 IDR 3 vuodessa. Tai harkitse pidempää ajanjaksoa. Esimerkiksi tavoite ansaita 400 000 dollaria 250 miljoonan dollarin asunnon ostamiseksi viidessä vuodessa saattaa olla järkevämpi. Voit myös yhdistää menetelmiä tavoitteen vähentämiseksi ja ajanjakson pidentämiseksi.
- Yksi tärkeimmistä sijoitussäännöistä on välttää tappioita aina kun mahdollista. Älä ota turhia riskejä tavoitteidesi saavuttamiseksi.
Vaihe 4. Laske tavoitteen saavuttamiseen tarvittava investointi
Käytä jotakin verkossa olevista ilmaisista eläke- tai sijoituslaskureista. Laske tuottoprosentti, jonka ansaitset, ja investoinnit, jotka tarvitaan tavoitteidesi saavuttamiseksi.
- Kuvittele esimerkiksi, että tarvitset 300 000 dollaria kolmessa vuodessa, mutta voit sijoittaa vain 500 dollaria kuukaudessa. Sinun on ansaittava 38,2%: n tuotto tästä sijoituksesta vuosittain tavoitteen saavuttamiseksi. Tämä tarkoittaa, että sinun on hyväksyttävä erittäin suuri riski. Useimmat ihmiset pitävät tällaista sijoitusta yleensä huonona päätöksenä.
- Parempi vaihtoehto on pidentää määräaikaa neljään ja puoleen vuoteen. Tämä tavoite on järkevämpi ja voi tuottaa turvallisen 4,8%: n voittoprosentin vuodessa.
- Voit myös nostaa kuukausittaista sijoitustasi 5 000 000,00 IDR: stä 7 750 000,00 IDR: ään. Näin ollen tavoite 300 000 000 IDR saavutetaan 5,037%: n vuosituloksen kautta.
- Tai voit alentaa taloudellista tavoitettasi 300 000 000,00 IDR 3 vuodessa 196 2100 000,00 IDR: iin samaan aikaan ja sijoittaa silti 5 000 000 IDR kuukaudessa. Tämän tavoitteen saavuttamiseksi voittoprosentin on oltava vain 6% vuosittain.
Osa 2/3: Sijoitusten valitseminen
Vaihe 1. Ymmärrä erilaiset sijoitustyypit
Seuraava tehtävä on valita sinulle parhaiten sopiva sijoitus. Tärkeä ensimmäinen askel on ymmärtää saatavilla olevat erilaiset sijoitukset.
- Voit ostaa tiettyjen yritysten osakkeita. Osakkeiden ostaminen yrityksessä tarkoittaa, että olet myös yrityksen omistaja. Tämän seurauksena saamasi voitto on sama kuin minkä tahansa yrityksen omistaja. Jos yritys saa lisää myyntiä, voittoa ja markkinaosuutta, yrityksen arvo yleensä nousee. Tämä on erittäin totta, varsinkin pitkällä aikavälillä.
- Lyhyellä aikavälillä yrityksen markkinahinta riippuu siitä, miten ihmiset ajattelevat yrityksen tulevaisuudesta. Tunteet, huhut ja käsitykset voivat laukaista arvojen muutoksen. Osto- ja myyntihinta määrää, saatko voittoa vai ei.
- Voit myös sijoittaa sijoitusrahastoihin. Sijoitusrahastot antavat monille mahdollisuuden sijoittaa yhdessä monenlaisiin osakkeisiin. Tuloksena on pienempi riski, mutta myös pienempi tuotto, etenkin lyhyellä aikavälillä.
- Viime vuosina pörssilistatut rahastot (ETF) ovat tulleet suosituksi. Monet ihmiset kutsuvat sitä "indeksirahastoksi". Tällaiset rahastot ovat kuin sijoitusrahastot. Sijoitusrahastot ovat osakesalkkuja, joita johtajat eivät yleensä valvo. Useimmat yrittävät kopioida indeksin, kuten S&P 500: n, Vanguard Total Stock Marketin tai iShares Russell 2000: n, hintakehitystä.
- Yksittäisten osakkeiden tavoin ETF -rahastoilla käydään kauppaa markkinoilla. Tämän ETF: n arvo voi muuttua päivässä.
- Jotkut ETF: t käyvät kauppaa tietyillä toimialoilla, hyödykkeillä, joukkovelkakirjoilla tai valuutoilla.
- Yksi indeksirahastojen eduista on se, että niiden sijoitukset vaihtelevat. Sijoitukset heijastavat indeksin muodostavia eri instrumentteja. Joitakin indeksirahastoja voi myös ostaa pienellä palkkiolla tai ei lainkaan. Tällainen indeksi on siis edullinen tapa sijoittaa.
Vaihe 2. Ymmärrä keskeiset termit
Monet ihmiset luottavat talousuutisiin ymmärtääkseen eri osakkeiden tai markkinoiden kehityksen. Jotta saat parhaan hyödyn näistä tietolähteistä, sinun on ymmärrettävä muutama keskeinen termi.
- Osakekohtainen tulos /osakekohtainen tulos: osa yhtiön voitoista, jotka maksetaan osakkeenomistajille. Jos haluat saada osinkoja sijoituksistasi, tämä on tärkeää tietää!
- Markkina -arvo ("markkina -arvo"): yrityksen kaikkien osakkeiden kokonaisarvo. Tämä arvo edustaa yrityksen kokonaisarvoa.
- Oman pääoman tuotto/kannattavuusaste: yrityksen ansaitsemien tulojen määrä suhteessa osakkeenomistajien sijoittamaan määrään. Tämä luku on hyödyllinen vertaamalla saman alan eri yrityksiä sen määrittämiseksi, mikä niistä on kannattavin.
- Beeta: volatiliteetin (markkinoiden volatiliteetin) mittaus suhteessa koko markkinatilanteeseen. Tämä on hyödyllinen toimenpide riskien tutkimiseen. Yleensä alle 1 oleva beeta -numero osoittaa melko alhaisen volatiliteetin. Yli 1 lukema osoittaa suurempaa volatiliteettia.
- Liukuva keskiarvo: useiden yritysten keskimääräinen osakekohtainen hinta tiettynä ajanjaksona. Tämä on hyödyllistä määritettäessä, onko nykyinen osakekurssi hyvä hinta tapahtumalle.
Vaihe 3. Kiinnitä huomiota analyytikkoon
Osakkeiden analysointi voi olla aikaa vievää ja sekavaa etenkin aloittelijoille. Siksi voit hyödyntää analyytikoiden tutkimusta. Yleensä analyytikot tarkkailevat tiettyjä yrityksiä tarkasti niiden suorituskyvyn tarkistamiseksi.
- On olemassa useita luotettavia ilmaisia sivustoja, jotka tarjoavat yhteenvedon analyytikoiden mielipiteistä useista yrityksistä.
- Analyytikot antavat usein neuvoja lyhyesti (sana tai kaksi) kutakin osaketta varten. Jotkut niistä ovat itsestään selviä, kuten "osta", "myy" tai "pidä". Toiset, kuten "alitehoiset", eivät ole kovin intuitiivisia.
- Eri analyysiyritykset käyttävät erilaisia sanoja ehdotusten tekemiseen. Taloussivustot tarjoavat yleensä oppaan, jossa selitetään kunkin yrityksen käyttämät termit.
Vaihe 4. Määritä sijoitusstrategiasi
Tietojen keräämisen jälkeen on aika miettiä sijoitusstrategiaa. Kaikilla sijoittajilla on erilainen lähestymistapa, ja on otettava huomioon useita tekijöitä.
- Investointien monimuotoisuus. Monimuotoisuus tai hajauttaminen on aste, jossa rahaa jaetaan erilaisten sijoitusten kesken. Kaiken rahan sijoittaminen vain muutamaan yritykseen voi tuottaa hyviä tuloksia, jos myös ne menestyvät hyvin. Tämä tarkoittaa kuitenkin sitä, että kohtaamasi riski on myös suurempi. Mitä monipuolisempi sijoituksesi on, sitä pienempi riski.
- Yhdistäminen (tulot aiemmista tuloista). Tämä on johdonmukainen uudelleen sijoittaminen kaikkiin saamiisi tuloihin. Jos sijoitat tuloja, saat enemmän tuloja alkuperäisen osingon perusteella. Joillakin yrityksillä on ohjelmia, joiden avulla voit tehdä tämän automaattisesti.
- Sijoittaminen kaupankäyntiä vastaan (kaupankäynti). Sijoittaminen on pitkän aikavälin strategia, jonka tavoitteena on ansaita rahaa pitkän aikavälin kasvuvauhdin perusteella. Hinnat vaihtelevat, mutta niiden odotetaan nousevan pidemmän ajan kuluessa. Samaan aikaan kaupankäynti on aktiivisempi prosessi. Tässä prosessissa yritetään valita osake, jonka hinta nousee lyhyellä aikavälillä, ja myydä se sitten nopeasti. Tämä lähestymistapa "osta halvalla, myy korkealla" voi johtaa suureen tuottoon, mutta vaatii jatkuvaa huomiota ja suurempaa riskiä.
- Kauppiaat (ihmiset, jotka käyvät kauppaa) yrittävät leikkiä ihmisten tunteista yrityksestä keskustelemalla hintamuutoksista sen historian perusteella. Heidän tavoitteenaan on ostaa, kun hinta nousee, ja myydä se takaisin ennen kuin hinta alkaa laskea. Lyhytaikainen kaupankäynti on suuri riski, ei aloittelijoille.
Osa 3/3: Ensimmäisten osakkeiden ostaminen
Vaihe 1. Harkitse välittäjän käyttöä, joka tarjoaa täyden palvelun
On monia tapoja ostaa osakkeita. Jokaisella näistä menetelmistä on omat etunsa ja haittansa. Jos sinulla ei ole kokemusta osakkeiden ostamisesta, aloita yrityksestä, joka tarjoaa täyden palvelun. Tällaiset yritykset ovat kalliimpia, mutta sisältävät asiantuntijapalveluja.
- Esimerkiksi välittäjän tehtävä on ohjata sinua osakkeiden ostoprosessissa. Hän on siellä vastaamassa kysymyksiin. Voit esittää kysymyksiä, esimerkiksi: "Mitä osakkeita suosittelisit riskitoleranssini perusteella?" ja "Onko sinulla tutkimusraportti osakkeista, jotka haluan ostaa?"
- Valittavana on monia täyden palvelun yrityksiä, joten kysy neuvoa. Esimerkiksi ystävät tai perhe voivat tuntea välittäjän, johon he luottavat tai ovat käyttäneet pitkään. Muuten on olemassa useita suurempia ja hyvämaineisempia täyden palvelun yrityksiä. Joitakin näistä ovat Edward Jones, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Raymond James ja UBS.
- Muista, että jos käytät tällaisia välittäjän palveluita, maksat yleensä korkeamman palkkion. Välityspalkkio on maksu, jonka maksat aina, kun ostat tai myyt osakkeita.
- Jos esimerkiksi ostat Disneyn osakkeita 50 000 000 dollarilla, välittäjä voi pyytää 1 500 000 dollarin palkkion tästä tapahtumasta.
Vaihe 2. Harkitse alennusvälittäjää
Jos et halua maksaa korkeampia palkkioita osakemarkkinoiden toiminnasta, hyödynnä alennettuja tai online -välitysyrityksiä.
- Alennusvälittäjien haittapuoli on, että et saa sellaisia neuvoja, joita voit saada täyden palvelun välitysyritykseltä. Etuna on, että et maksa liikaa ja voit ostaa osakkeita verkossa.
- Joitakin arvostettuja alennusvälittäjiä ovat Charles Schwab, TD Ameritrade, Interactive Brokers ja E*Trade.
Vaihe 3. Tutustu niiden tarjoamiin suoriin ostovaihtoehtoihin
Nämä suunnitelmat antavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa suoraan valitsemansa yrityksen osakkeita. Tässä on kaksi vaihtoehtoa: suorien sijoitusten suunnitelma (DIP) ja osingon uudelleeninvestointisuunnitelma (DRIP).
- Näiden suunnitelmien avulla voit ostaa osakkeita ilman välittäjää.
- Molemmat ovat edullisia ja helppoja tapoja sijoittajille ostaa osakkeita halvemmalla rahalla säännöllisin väliajoin. Kaikilla yrityksillä ei ole näitä vaihtoehtoja.
- Esimerkiksi John noudattaa DRIP -suunnitelmaa, jonka avulla hän voi sijoittaa 5000,00 dollaria Coca Colan osakkeisiin kahden viikon välein. Vuoden lopussa hän sijoittaa 12 000 000,00 IDR osakemarkkinoille eikä maksa palkkiota.
- DRIP- tai DIP -menetelmän kautta sijoittamisen haittana on tiedostojen hallinta. Jos sijoitat useisiin yrityksiin, sinun on täytettävä lomakkeet ja tarkastettava kunkin yrityksen lausunnot.
- Jos esimerkiksi sijoitat 20 DRIP- tai DIP -ohjelmaan, saat 20 tiliotetta neljännesvuosittain. Toisaalta, jos sijoitat 1000000 IDR joka toinen viikko, tämä tarkoittaa, että säästetään paljon provisioita.
Vaihe 4. Avaa tili
Riippumatta siitä, minkä vaihtoehdon valitset, seuraava vaihe on tilin avaaminen. Sinun on täytettävä useita lomakkeita ja mahdollisesti talletettava rahaa. Yksityiskohdat vaihtelevat sen tyypin mukaan, jolle haluat ostaa osakkeen.
- Jos käytät täyden palvelun yrityksen palveluja, valitse välittäjä, jonka avulla voit jakaa henkilökohtaisia taloudellisia tietoja. Jos mahdollista, tapaa kasvotusten, jotta voit selittää henkilökohtaiset tarpeesi ja tavoitteesi yksityiskohtaisesti. Mitä enemmän välittäjällä on tietoa, sitä todennäköisemmin hän ratkaisee tarpeesi.
- Jos käytät alennusvälitysyritystä, sinun on täytettävä joitain tiedostoja verkossa. Saatat joutua myös lähettämään kirjeitä muissa muodoissa, jotka edellyttävät fyysistä allekirjoitusta. Saatat joutua myös tallentamaan varoja alkuperäisen kaupan pääoma -arvosta riippuen.
- Jos sijoitat DRIP- tai DIP -menetelmällä, täytä ensin online- ja fyysiset asiakirjat ennen ensimmäisen osakkeen ostamista. Sinun tulee myös tallettaa rahaa kaikista tapahtumista, joita ei ole vielä suoritettu.
Vaihe 5. Tilaa jotain
Kun tilisi on valmis, ensimmäinen ostos tulee tehdä nopeasti ja helposti. Tiedot kuitenkin vaihtelevat sen mukaan, miten teit ensimmäisen ostoksesi.
- Jos valitset täyden palvelun yrityksen, ota yhteyttä välittäjään. Hän ostaa sinulle osakkeita. Tilisi on oltava avattu, joten välittäjä pyytää numeroa. Sitten hän vahvistaa, että olet yksi tilinomistajista, ja vahvistaa tilauksen ennen kuin hän lisää sen järjestelmään. Kuuntele tarkasti. Välittäjät ovat ihmisiä ja he voivat myös tehdä virheitä tilauksen yhteydessä.
- Jos olet valinnut alennusyrityksen, kauppa tapahtuu todennäköisesti verkossa. Varmista samalla, että noudatat ohjeita huolellisesti. Älä sekoita osakekursseja siihen rahamäärään, jonka haluat sijoittaa. Jos esimerkiksi haluat sijoittaa 50 000 000,00 IDR osakemarkkinoille hintaan 450 000,00 IDR / osake, tämä tarkoittaa, että ÄLÄ tilaa 5 000 osaketta. Jos näin on, hinta olisi 2 250 000 000 dollaria 50 000 000 dollarin sijasta.
- Jos käytät DRIP- tai DIP -tekniikkaa, löydät ilmoittautumisasiakirjat yrityksen verkkosivustolta. Muussa tapauksessa voit soittaa yrityksen osakkeenomistajaosastoon ja pyytää, että he lähettävät paperit sinulle.
Vaihe 6. Tarkkaile sijoitustasi
Muista, että osake ja sen markkinat ovat epävakaa kokonaisuus. Arvon nousu ja lasku jatkuvat etenkin lyhyellä aikavälillä. Jos jokin sijoituksistasi tuottaa jatkuvasti huonoja tuottoja, saattaa olla aika vaihtaa salkkuasi.
- Nykyiset hinnat heijastavat ihmisten tunteita. Ihmiset reagoivat huhuihin, harhaanjohtaviin tietoihin, odotuksiin ja huolenaiheisiin, olivat ne sitten päteviä tai eivät. Osakekurssimuutosten seuraaminen päivässä tai viikossa on lähes turhaa, jos sijoitat vuoden tai enemmän.
- Liian paljon huomiota voi johtaa impulsiiviseen päätöksentekoon, mikä puolestaan voi suurentaa tappioita. Katso osakkeiden menestys pitkällä aikavälillä.
- Huomaa samalla, että yksi omistajistasi voi olla vaikeuksissa. Jos yritys esimerkiksi häviää oikeudenkäynnin tai joutuu kilpailemaan uuden kilpailijan kanssa samoilla markkinoilla, sen osakekurssit voivat laskea rajusti. Tällaisessa tapauksessa harkitse osakkeen myyntiä.
Vinkkejä
- Osakkeista ja niiden markkinoista on paljon hyödyllisiä kirjoja, lehtiä ja verkkosivustoja. Tee oma tutkimuksesi ennen kuin ostat mitään.
- Ennen kuin ostat osakkeita, kokeile paperikauppaa jonkin aikaa. Tämä on simulointi osakkeiden kaupankäynnistä. Seuraa osakekurssien kehitystä ja huomioi osto- ja myyntipäätökset, jotka tekisit, jos olisit kaupankäynnissä. Tarkista, toimivatko sijoituspäätöksesi. Kun olet tutustunut markkinoiden toimintoihin, yritä käydä kauppaa oikeilla osakkeilla.
