Kuinka sijoittaa osakkeisiin (kuvilla)

2024 Kirjoittaja: Jason Gerald | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-16 11:09

Ei ole sattumaa, että useimmat varakkaat ihmiset sijoittavat osakemarkkinoille. Vaikka voit silti menettää rahaa, sijoittaminen osakemarkkinoille on yksi parhaista tavoista saavuttaa taloudellinen turvallisuus, riippumattomuus ja vauraus, joka kestää sukupolvien ajan. Olitpa vasta aloittamassa säästämistä tai perustamassa jo eläkerahastoa, rahasi on toimittava yhtä tehokkaasti ja ahkerasti kuin silloin, kun yritit ansaita sitä. Onnistuaksesi osakemarkkinoilla sinun on kuitenkin aloitettava vankalla ymmärryksellä osakemarkkinoiden toiminnasta. Tämä artikkeli opastaa sinua sijoituspäätösten tekemisessä ja oikealla tiellä menestyväksi sijoittajaksi. Tämän artikkelin tarkoituksena on keskustella siitä, miten sijoittaa erityisesti osakemarkkinoihin. Ohjeita osakkeiden ja yhteisrahastojen kaupankäynnistä löydät aiheeseen liittyvistä artikkeleista.

Vaihe

Osa 1/3: Tavoitteiden ja odotusten asettaminen

Vaihe 1. Luo toivelista

Tavoitteiden asettamiseksi sinun on ajateltava asioita tai kokemuksia, joita haluat ja jotka maksavat rahaa. Millaista elämäntapaa haluaisit esimerkiksi eläkkeellesi jäämisen jälkeen? Haluatko vain tavallisia tavaroita? Tämän luettelon avulla voit asettaa tavoitteita seuraavaan vaiheeseen.

Luettelon tekeminen auttaa sinua myös, jos haluat säästää rahaa lastesi tuleviin tarpeisiin. Haluatko esimerkiksi lähettää lapsesi yksityiseen kouluun tai yliopistoon? Haluatko ostaa heille auton? Haluaisitko mieluummin julkisen koulun ja käyttäisit ylimääräiset rahat johonkin muuhun? Selkeän kuvan asettaminen siitä, mitä haluat, auttaa asettamaan tavoitteita rahan säästämiselle ja sijoittamiselle

Vaihe 2. Määritä taloudelliset tavoitteesi

Sijoitussuunnitelman luomiseksi sinun on ensin ymmärrettävä, miksi haluat sijoittaa. Toisin sanoen, minkälaisen taloudellisen tavoitteen haluat ja kuinka paljon sinun on investoitava tavoitteen saavuttamiseksi? Tavoitteiden tulee olla mahdollisimman tarkkoja, joten tiedät mitä tehdä niiden saavuttamiseksi.

Suosittuja taloudellisia tavoitteita ovat talon ostaminen, lapsen yliopisto -opintojen maksaminen, hätärahaston perustaminen ja säästäminen eläkkeelle. Sen sijaan, että asettaisit yleisen tavoitteen, kuten "talon omistaminen", valitse erityinen tavoite: "Säästä 600 miljoonaa IDR: ää talon käsirahaksi, jonka arvo on 3 miljardia IDR (useimmat asuntolainat edellyttävät 20-25%: n ennakkomaksua saadakseen paras korko).
Useimmat sijoitusneuvojat suosittelevat, että säästät vähintään kahdeksan kertaa palkkasi eläketarpeisiin. Näin varmistat, että voit jäädä eläkkeelle 85 prosentilla vuosituloista. Jos esimerkiksi jäät eläkkeelle 8 miljoonan IDR: n palkalla, sinun on pyrittävä keräämään vähintään 64 miljoonaa IDR vuosittain varhaiseläkkeelle.
Määritä lukukauslaskimen avulla, kuinka paljon rahaa sinun pitäisi säästää lapsesi koulutukseen, kuinka paljon toivot osallistuvasi ja millaista taloudellista tukea lapsesi voi saada tulojesi ja omaisuutesi kokonaisarvon perusteella. Muista, että nämä maksut vaihtelevat suuresti sijaintisi ja haluamasi koulun tyypin mukaan (esim. Yksityinen, julkinen jne.). Muista myös, että korkeakoulun kustannukset eivät kata pelkästään koulutuskustannuksia vaan myös muita kustannuksia, kuten täysihoito-, kuljetus-, kirjo- ja korkeakoulutarvikkeita.
Ota aikatekijä huomioon tavoitteesi asettamisessa. Tämä pätee erityisesti pitkäaikaisiin hankkeisiin, kuten eläkerahastoihin. Esimerkiksi: John alkoi säästää rahaa 20 -vuotiaana käyttämällä eläketiliä, jonka korko oli 8%. Hän voi säästää 30 miljoonaa IDR vuodessa seuraavien 10 vuoden aikana, lopettaa sitten säästämisen, mutta jättää silti tilinsä rahat koskemattomiksi. Kun hän on 65 -vuotias, hänen kokonaisrahansa on 6,4 miljardia IDR.
Monet sivustot tarjoavat säästölaskureita, jotka voivat näyttää, kuinka paljon sijoituksesi kasvaa tietyn ajanjakson aikana ja korot. Vaikka nämä sivustot eivät korvaa talousalan ammattilaisten neuvoja, niiden laskimet voivat antaa sinulle karkean käsityksen alkuun pääsemiseksi.
Kun olet asettanut tavoitteen, käytä nykyisen taloudellisen asemasi ja tulevaisuuden eroa määrittääksesi tavoitteen saavuttamiseksi tarvittavan koron.

Vaihe 3. Määritä riskiprofiilisi

Koron ansaitsemiseen liittyvät toimet vastaavat vaadittua riskiä. Riskitekijälläsi on kaksi muuttujaa: kykysi ottaa riskejä ja halukkuus tehdä niin. Tässä vaiheessa on kysyttävä itseltäsi joitakin tärkeitä kysymyksiä, esimerkiksi:

Missä elämänvaiheessa olet? Toisin sanoen, ovatko tulosi pienemmät vai lähempänä potentiaalisi huippua?
Oletko valmis ottamaan enemmän riskejä saadaksesi enemmän tuottoa?
Kuinka pitkä on sijoitustavoitteesi?
Kuinka likvidejä (likviditeetti puhuu asioista, jotka voidaan välittömästi muuttaa rahaksi) varoja tarvitset saavuttaaksesi lyhyen aikavälin tavoitteesi ja säilyttääksesi riittävät säästöt? Älä investoi osakemarkkinoille, ennen kuin sinulla on hätärahasto, jonka elinkustannukset ovat kuudesta kahteentoista kuukauteen. Tämä vain siltä varalta, että menetät työsi. Jos joudut likvidoimaan osakkeen sen jälkeen, kun olet pitänyt sitä alle vuoden, tämä tarkoittaa, että vain spekuloit, et sijoitat.
Jos mahdollisen sijoituksen riskiprofiili ei vastaa toleranssitasoasi, se tarkoittaa, että se ei sovellu sinulle. Unohda se.
Omaisuuden jako vaihtelee elämänvaiheen mukaan. Olet esimerkiksi saattanut sijoittaa korkeamman prosenttiosuuden osakemarkkinoille nuorempana. Lisäksi jos urasi on vakaa ja maksat melko hyvää palkkaa, työstäsi tulee kuin joukkovelkakirjalaina: voit luottaa siihen vakaiden pitkän aikavälin tulojen saamiseksi. Näin voit jakaa enemmän osakemarkkinoilla. Toisaalta, jos työsi ei tuota vakaita tuloja, esimerkiksi jos olet osakekauppias tai sijoitusvälittäjä, sinun on kohdennettava vähemmän rahaa osakemarkkinoille ja enemmän rahaa vakauden saavuttamiseksi sijoitusrahastoista. Vaikka osakkeet saavat omaisuutesi kasvamaan nopeammin, ne sisältävät myös enemmän riskejä. Iän myötä voit siirtyä vakaampiin sijoituksiin, kuten sijoitusrahastoihin.

Vaihe 4. Tutustu markkinoihin

Vietä mahdollisimman paljon aikaa lukemiseen osakemarkkinoista ja koko talouden maailmasta. Kuuntele asiantuntijoiden näkemyksiä ja ennusteita, jotta voit kehittää käsitystä talouden tilasta ja arvokkaiden osakkeiden tyypeistä. Pääset alkuun klassisilla sijoituskirjoilla:

Benjamin Grahamin The Intelligent Investor and Security Analysis on erinomainen sijoituskirja aloittelijoille.
Benjamin Grahamin ja Spencer B. Meredithin tilinpäätöksen tulkinta. Tämä kirja sisältää lyhyen ja nopean tavan lukea tilinpäätös.
Odotukset investoimalla Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Tämä erittäin luettava kirja tarjoaa uuden näkökulman turvallisuusanalyysiin ja täydentää erinomaisesti Benjamin Grahamin kirjoja.
Yleiset osakkeet ja epätavalliset voitot (ja muut nimikkeet), Philip Fisher. Warren Buffett sanoi kerran olevansa 85 prosenttia Graham ja 15 prosenttia Fisher. Voi olla, että hän vähättelee Fisherin vaikutusvaltaa sijoitustyylinsä muokkaamisessa.
"The Essays of Warren Buffett", joka on kokoelma Warren Buffettin vuosittaisia kirjeitä osakkeenomistajille. Warren Buffetin koko omaisuus tulee sijoittamisesta, ja hänellä on paljon hyödyllisiä neuvoja niille, jotka haluavat seurata hänen jalanjälkiään. Buffett on asettanut nämä kirjeet luettavaksi ilmaiseksi Internetissä: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
John Burr Williamsin sijoitusarvon teoria, joka on yksi parhaista kirjoista osakekursseista keskusteltaessa.
One Up on Wall Street ja Beating the Street, molemmat kirjoittanut Peter Lynch. Peter on menestyvä talouspäällikkö. Nämä kirjat ovat helppolukuisia, informatiivisia ja viihdyttäviä.
Poikkeukselliset suosittuja harhaluuloja ja joukkojen hulluutta Charles Mackay ja muistutuksia osakkeenomistajasta William Lefevre. Molemmat kirjat käyttävät tosielämän esimerkkejä havainnollistamaan emotionaalisen ylireagoinnin ja ahneuden vaaroja osakemarkkinoilla.
Voit myös käydä Internetissä tarjottavia perus- tai aloituskoulutuksia. Joskus nämä kurssit ovat ilmaisia, ja niitä tarjoavat yritykset, kuten Morningstar ja T. D. Ameritrade. Jotkut yliopistot, kuten Stanford, tarjoavat online -sijoituskursseja.
Yhteisö- ja aikuiskoulutuskeskukset voivat myös tarjota rahoituskursseja. Heidän tarjoamansa kurssit ovat yleensä ilmaisia tai edullisia, ja ne voivat antaa sinulle vankan kokonaiskuvan sijoitusmaailmasta. Etsi verkossa löytääksesi kursseja asuinalueeltasi.
Harjoittele "paperilla". Teeskennellä, että ostat ja myyt osakkeita käyttämällä jokaisen päivän päätöshintaa. Voit itse tehdä sen paperilla tai voit rekisteröidä ilmaisen online -harjoitustilin esimerkiksi Markkinoiden toiminta -sivustoilla. Harjoittelu auttaa kouluttamaan strategiaasi ja tietämystäsi ilman riskiä menettää oikeaa rahaa.

Vaihe 5. Muotoile odotuksesi osakemarkkinoille

Olitpa ammattilainen tai aloittelija, tämä vaihe on vaikea, koska se sisältää sekä taiteen että tieteen. Sinun on kehitettävä kyky kerätä suuria määriä taloudellista tietoa markkinoiden kehityksestä. Sinun on myös kehitettävä "tunne" siitä, mitä tiedot näyttävät ja eivät näytä.

Siksi monet sijoittajat ostavat osakkeita tuotteista, jotka he tuntevat ja käyttävät. Harkitse kotonasi olevia tuotteita. Olitpa olohuoneesta jääkaappiin, tunnet nämä tuotteet erittäin hyvin ja voit arvioida niiden suorituskyvyn nopeasti ja intuitiivisesti vertaamalla samanlaisia tuotteita kilpailijoilta.
Kotituotteiden osalta yritä kuvitella taloudelliset olosuhteet, jotka voivat estää sinua ostamasta niitä tai saamaan sinut etsimään parempia/huonompia laatutuotteita.
Jos taloudelliset olosuhteet sallivat ihmisten ostaa tuotteita, jotka tunnet, tämä voi olla huomionarvoista, että voit sijoittaa näihin tuotteisiin.

Vaihe 6. Keskitä ajatuksesi

Kun yrität kehittää yleisiä odotuksia markkinaolosuhteista ja yritystyypeistä, jotka todennäköisesti menestyvät nykyisissä tai tulevissa taloudellisissa olosuhteissa, sinun tulee tehdä ennusteita useilla erityisalueilla, mukaan lukien:

Korkojen ja inflaation suunta ja miten ne voivat vaikuttaa korko- tai osakerahasto -ostoihin. Kun korot ovat alhaiset, kuluttajia ja yrityksiä, joilla on rahaa, on enemmän. Kuluttajilla on enemmän rahaa, jotta he voivat ostaa enemmän tavaroita. Tämä lisää yrityksen tuloja, joten yritys voi investoida liiketoimintansa kehittämiseen. Näin ollen korkojen lasku johtaa osakekurssien nousuun. Toisaalta korkojen nousu voi alentaa osakekursseja. Korkea korko vaikeuttaa tai kallistaa lainaa. Kuluttajat säästävät enemmän ja yrityksillä on vähemmän rahaa investoida. Kasvuvauhti voi pysähtyä tai laskea.
Suhdannekierros, mukaan lukien laaja makrotaloudellinen näkemys. Inflaatio on yleinen hintojen nousu tietyn ajanjakson aikana. Kohtuullista tai "hallittua" inflaatiota pidetään yleensä hyväksi taloudelle ja osakemarkkinoille. Matalalla korolla ja maltillisella inflaatiolla on myönteinen vaikutus markkinoihin. Korkeat korot ja deflaatio aiheuttavat yleensä osakekurssien laskun.
Halutut olosuhteet tietyillä talouden aloilla, mukaan lukien mikrotalouden näkymät. Tiettyjen toimialojen, kuten autoteollisuuden, rakentamisen ja ilmailun, katsotaan yleensä menestyneen hyvin talouskasvun aikana. Vahvassa taloudessa kuluttajat luottavat todennäköisemmin tulevaisuuteensa, joten he käyttävät enemmän rahaa ja ostavat enemmän tavaroita. Näitä toimialoja ja yrityksiä pidetään "suhdanne" -yrityksinä.
Muut alat menestyvät hyvin huonossa tai taantumassa olevassa taloudessa. Taloudelliset olosuhteet eivät yleensä vaikuta näihin toimialoihin ja yrityksiin. Esimerkiksi perustarpeet ja vakuutusyhtiöt, joihin kuluttajien luottamus tulevaisuuteen vaikuttaa vähemmän, koska niiden on vielä maksettava sähkö ja sairausvakuutus. Näitä toimialoja ja yrityksiä kutsutaan "puolustaviksi" tai "vastasyklisiksi" yrityksiksi.

Osa 2/3: Sijoitusten tekeminen

Vaihe 1. Määritä omaisuuden jako

Toisin sanoen, määritä, kuinka paljon rahaa käytät erilaisiin sijoituksiin.

Päätä, kuinka paljon rahaa sijoitat osakkeisiin, jalometalleihin, kuinka paljon varaat aggressiivisemmille vaihtoehdoille ja kuinka paljon pidät käteisenä ja vastaavina (esim. Talletustodistukset, aartotodistukset jne.).
Tavoitteena on määrittää lähtökohta markkinoiden odotusten ja riskinsietokyvyn perusteella.

Vaihe 2. Valitse sijoitustyyppi

"Riski- ja voitto" -tavoitteesi auttavat poistamaan joitain valintoja. Sijoittajana voit ostaa osakkeita yksittäisistä yrityksistä, kuten Apple tai McDonalds. Tämä on perustavanlaatuisin sijoitustyyppi. Alhaalta ylöspäin suuntautuva lähestymistapa ilmenee, kun ostat ja myyt jokaisen osakkeen itsenäisesti sen ennusteen perusteella sen tulevasta hinnasta ja osingoista. Sijoittaminen suoraan osakemarkkinoille ei aiheuta sijoitusrahaston kustannuksia, mutta se vaatii enemmän ponnisteluja hyvän hajautuksen varmistamiseksi.

Valitse osake, joka parhaiten vastaa sijoitustarpeitasi. Jos olet korkean tulotason henkilö, sinulla on vähän nykyistä/välitöntä tarvetta ja sinulla on korkea riskinsietokyky, valitse osakkeet, jotka eivät maksa tai maksavat vähän osinkoja, mutta joiden odotettu kasvuvauhti on keskimääräistä korkeampi.
Edulliset indeksirahastot ovat yleensä halvempia kuin aktiivisesti hoidetut rahastot. Tämä rahasto tarjoaa enemmän turvallisuutta, koska sen sijoitusmalli perustuu luotettuihin indekseihin, joita käytetään viitteinä. Esimerkiksi indeksirahasto voi valita tuottotason, joka sisältää S&P 500 -indeksissä olevien yritysten osakkeita. Tätä rahastoa käytetään ostamaan suurin osa tai kaikki samat varat, joten tulos on yhtä suuri (mutta ei yli) indeksin suorituskykyä. Tätä vaihtoehtoa pidetään melko turvallisena, mutta ei kovin houkuttelevana. Aktiiviset osakkeenomistajat eivät yleensä suosittele tällaista sijoitusta. Indeksirahastot voivat sopia hyvin aloitteleville sijoittajille. "Kuormittamattoman" ostaminen ja pitäminen keskihintaisessa indeksirahastossa ja kustannusten keskiarvostrategian käyttö on osoittautunut toimivaksi paremmin kuin monet aktiiviset sijoitusrahastot pitkällä aikavälillä. Valitse indeksirahasto, jolla on pienin vuotuinen kustannus-voitto-suhde. Sijoittajille, joilla on alle miljardi IDR sijoitettavaa, indeksirahastot ovat yksi parhaista tavoista sijoittaa pitkällä aikavälillä. Jos sinulla on kuitenkin enemmän kuin miljardi dollaria sijoitettavaksi, yksittäiset osakkeet ovat yleensä parempi valinta, koska kaikki varat sisältävät kustannuksia, jotka ovat verrannollisia omaisuutesi kokoon.

Jopa erittäin edulliset indeksirahastot, jotka veloittavat vain 0,05% vuotuisesta kulusuhteesta, käyttävät suuria summia ajan myötä. Jos oletamme, että vuotuinen voitto on 10%, 10 miljardin IDR: n kulusuhde maksaa noin 2,36 miljardia IDR 30 vuoden aikana (verrattuna 31,5 miljardin IDR: n investointitaseeseen 30 vuoden jälkeen). Opi osakkeiden tai sijoitusrahastojen ostamisesta saadaksesi lisätietoja siitä, sopivatko yksittäiset osakkeet vai sijoitusrahastot sinulle paremmin.
Pörssilistattu rahasto (ETF) on eräänlainen indeksirahasto, joka käy kauppaa kuten osakkeet. ETF: t ovat hallinnoimattomia (kun taas osakkeet ostetaan ja myydään aina aktiivisesti hallinnoidulla rahastolla), ja niillä voidaan yleensä käydä kauppaa ilman palkkiota. Voit ostaa ETF -rahastoja, jotka perustuvat tiettyyn indeksiin tai tiettyyn toimialaan tai hyödykkeeseen, kuten kultaan. ETF: t ovat toinen vaihtoehto, joka sopii myös aloitteleville sijoittajille.
Voit myös sijoittaa aktiivisesti hoidettuihin sijoitusrahastoihin. Tämä rahasto kerää rahaa monilta sijoittajilta ja sijoittaa sen kahdelle pääalueelle: osakkeille ja jalometalleille. Yksittäiset sijoittajat ostavat sitten salkun osakkeet. Rahastonhoitajat luovat yleensä salkkuja, joilla on erityisiä tavoitteita, kuten pitkän aikavälin kasvu. Koska näitä rahastoja hallinnoidaan kuitenkin aktiivisesti (eli johtajat ostavat ja myyvät aina osakkeita saavuttaakseen rahaston tavoitteensa), ne voivat olla kalliimpia. Sijoitusrahastojen kulusuhde voi olla suurempi kuin voitot ja estää taloudellisen kasvun.
Jotkut yritykset tarjoavat erityisiä salkkuja eläkesijoittajille. Tämä on "varojen allokointi" tai "tavoitepäivä" -rahasto, joka mukautuu automaattisesti iän mukaan. Esimerkiksi salkku saattaa sisältää enemmän omaa pääomaa nuorempana ja siirtää automaattisesti enemmän korkorahastoon, kun olet vanhempi. Toisin sanoen nämä yritykset tekevät sen, mitä sinä tekisit itsellesi ikääntyessäsi. Huomaa, että nämä rahastot tuottavat yleensä korkeampia voittoja kuin yksinkertaiset indeksirahastot ja ETF -rahastot, mutta eivät tarjoa palveluita, joita kumpikaan näistä tyypeistä tarjoaa.
Sinun tulee ottaa huomioon palkkiot ja transaktiomaksut sijoituksiasi valittaessa. Maksut ja kulut voivat syödä voitot ja heikentää taloudellista kasvua. On tärkeää tietää, mitä maksuja sinulle tulee, kun ostat, pidät tai myyt osakkeita. Yleisiä maksuja ovat palkkiot, tarjouskysymysten levitteet, liput, erikoisverot ja valtion verot. Rahastojen sijoitusvaihtoehtojen kustannukset voivat sisältää hallinnointipalkkioita, myyntivoimaa, lunastusta, vaihtopalkkioita, tilinhallinta- ja toimintakuluja.

Vaihe 3. Määritä luontainen arvo ja oikea hinta jokaisesta varastossa olevasta osakkeesta

Sisäinen arvo on osakkeen hinta. Tämä arvo voi poiketa nykyisestä osakekurssista. Oikea maksettava hinta on yleensä murto -osa todellisesta arvosta, jotta saadaan turvamarginaali (MOS). MOS -arvojen arvo voi vaihdella välillä 20-60 ja riippuen epävarmuustasosta arvioinnissasi. Osakkeiden arvostamiseen käytetään monia tekniikoita:

Osinkoalennuksen malli: osakkeen arvo on kaikkien sen tulevien osinkojen nykyarvo. Siten osakkeen arvo = osinko / osake jaettuna diskonttausarvon ja osingonkasvun erotuksella. Esimerkiksi PT A maksaa vuosittain osinkoa 10 000 IDR / osake, jonka odotetaan kasvavan 7% vuodessa. Jos alkuperäinen pääomakustannuksesi (diskontattu korko) on 12%, PT A: n osakkeiden arvo on 10 000,00 Rp/(. 12-.07) = 20 000,00 Rp/osake.
Diskontattu kassavirtamalli (DCF): osakkeen arvo on kaikkien tulevien rahavirtojen nykyarvo. Joten, DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, missä CFn = rahavirta tietyn ajanjakson aikana ja n ja r = diskonttokorko. DCF -laskelmat yleensä ennakoivat varojen vapaan liikkuvuuden kasvuvauhtia (mikä tarkoittaa käyttörahastojen virtaa vähennettynä investoinneilla) seuraavan 10 vuoden aikana, jotta voidaan laskea kasvuvauhti ja arvioida terminaalin kasvuvauhti, jonka jälkeen sitä käytetään laske päätearvo. Nämä kaksi arvoa lasketaan yhteen DCF -osakkeiden arvon saamiseksi. Jos esimerkiksi PT A omistaa FCF: n, joka on 20 000,00 Rp/osake, ja odotetun FCF: n kasvun 7% seuraavien 10 vuoden aikana ja 4% sen jälkeen sekä diskonttokorko 12%, sen osakkeiden kasvuarvo on Rup 15.690, 00 ja päätearvo Rp. 16460, 00 ja arvo 32.150,00 Rp / osake.
Vertailumenetelmät: nämä menetelmät arvostavat osaketta sen hinnan perusteella suhteessa tulokseen (P/E), kirjanpitoarvoon (P/B), myyntiin (P/S) tai kassavirtaan (P/CF). Tällä menetelmällä verrataan osakkeen nykyisen hinnan suhdetta tiettyyn sopivaan tasoon sekä osakkeen historiallista keskimääräistä suhdetta osakkeen myyntihinnan määrittämiseksi.

Vaihe 4. Osta osakkeita

Kun olet päättänyt, mitä osaketta ostaa, on aika toteuttaa se. Etsi tarpeisiisi sopiva välitysyritys ja aloita tilaaminen.

Voit ostaa alennusvälittäjän, joka tilaa haluamasi osakkeen. Voit myös valita täyden palvelun välitysyrityksen, ne voivat olla kalliimpia, mutta tämän kaltainen yritys tarjoaa tietoa ja opastusta. Tee osasi tarkistamalla heidän sivustonsa ja katsomalla ihmisten online -arviot sen suorituskyvystä löytääkseen sinulle parhaiten sopivan. Tärkein huomioon otettava tekijä on se, kuinka paljon provisiota pyydetään ja mitä muita maksuja voi olla. Jotkut välittäjät tarjoavat ilmaista osakekauppaa, jos salkku saavuttaa tietyn kynnysarvon (esim.
Jotkut yritykset tarjoavat suoria osakkeiden ostosuunnitelmia (DSPP), joiden avulla voit ostaa osakkeita ilman välittäjän palveluita. Jos aiot ostaa ja pitää keskimääräiset kustannukset, tämä saattaa olla paras vaihtoehto. Hae verkossa tai soita tai kirjoita yritykselle, jonka osakkeet haluat ostaa, selvittääksesi, onko yrityksellä DSPP -suunnitelma. Kiinnitä huomiota aikatauluun ja valitse edullinen tai ei-kustannussuunnitelma.

Vaihe 5. Rakenna 5–20 eri osakekannan monipuolistamista varten

Monipuolista eri sektoreiden, toimialojen, yritysten kokojen ja tyylien välillä ("kasvuvauhti" vs. "arvo").

Vaihe 6. Pidä kiinni pitkän matkan, 5–10 vuoden ajan tai pidempään

Vältä kiusausta myydä, kun markkinoilla on huono päivä, kuukausi tai vuosi. Osakemarkkinoiden pitkän aikavälin suunta on aina nousussa. Toisaalta vältä kiusausta tehdä voittoa (myydä), jos osake on noussut 50 prosenttia tai enemmän. Niin kauan kuin yrityksen perusteet ovat edelleen hyvät, älä myy (ellet todella tarvitse rahaa). Voit kuitenkin myydä, kun osakekurssi tosiasiallisesti nousee suurella prosenttiosuudella (katso tämän osion vaihe 3) tai jos siihen liittyvät perusedellytykset ovat muuttuneet rajusti verrattuna siihen, kun ostit osakkeen, jolloin yritys näyttää olevan loppumassa voitto.

Vaihe 7. Sijoita säännöllisesti ja järjestelmällisesti

Kustannuksia keskittävät investoinnit edellyttävät, että ostat halvalla ja myyt korkealla. Tämä menetelmä on yksinkertainen ja tehokas strategia. Aseta tietty prosenttiosuus palkastasi osakkeiden ostamiseen.

Muista, että alamäki tarkoittaa ostomahdollisuutta. Jos osakemarkkinat ovat hitaat, vähintään 20%, muuta enemmän rahaa osakkeiksi. Jos osakemarkkinat putoavat 50%, siirrä kaikki rahat ja jalometallit osakemarkkinoille. Tämä saattaa kuulostaa pelottavalta, mutta markkinat ovat aina onnistuneet palaamaan takaisin, jopa laman aikana vuosina 1929–1932. Menestyneimmät sijoittajat osti osakkeita, kun ne olivat "myynnissä"

Osa 3/3: Salkun seuranta ja ylläpito

Vaihe 1. Määritä välitavoitteet

Tarkan virstanpylvään määrittäminen on välttämätöntä, jotta voit mitata osakkeen kehitystä odotuksiisi verrattuna. Aseta standardi sille, kuinka paljon kasvua tarvitset kullekin sijoitustyypille, jotta voit säilyttää sijoituksesi.

Yleensä nämä kohdat perustuvat eri markkinaindeksien kehitykseen. Tämän avulla voit määrittää, toimiiko sijoituksesi sekä yleiset markkinaolosuhteet.
Tulokset voivat olla intuitiivisia, mutta vain siksi, että osakkeen hinta nousee, ei tarkoita, että se olisi hyvä sijoitus, varsinkin jos se nousee hitaammin kuin vastaavat osakkeet. Toisaalta kaikki vähenevät investoinnit eivät ole huonoja (varsinkin kun muut vastaavat sijoitukset toimivat paljon huonommin).

Vaihe 2. Vertaa suorituskykyä odotuksiin

Sinun tulisi verrata jokaisen sijoituksen kehitystä asettamiisi odotuksiin määrittääksesi, kuinka arvokas valinta on. Tämä pätee myös silloin, kun haluat tehdä päätöksen muiden varojen jakamisesta.

Sijoitukset, jotka eivät täytä odotuksia, tulee myydä, jotta rahat voidaan sijoittaa muualle, ellei sinulla ole perusteltua syytä uskoa, että odotuksesi täyttyvät pian.
Anna sijoituksellesi aikaa kasvaa. Yksi tai jopa kolme vuotta tuottoa ei merkitse mitään pitkäaikaisille sijoittajille. Osakemarkkinat ovat äänestysmoottori lyhyellä aikavälillä ja arvostusmoottori pitkällä aikavälillä.

Vaihe 3. Ole tietoinen ja uudista odotuksesi

Kun olet ostanut osakkeita, sinun on seurattava sijoitustasi säännöllisesti.

Olosuhteet ja mielipiteet muuttuvat aina. Molemmat ovat osa investointia. Tärkeintä on käsitellä ja analysoida kaikki uudet tiedot oikein ja toteuttaa muutokset, jotka on kirjoitettu edellisten vaiheiden ohjeiden perusteella.
Mieti, pitävätkö markkinoiden odotukset paikkansa. Jos ei, miksi? Käytä vastauksia päivittääksesi odotuksesi ja sijoitussalkku.
Harkitse, toimiiko salkku riskiparametrien rajoissa. On mahdollista, että osakkeesi toimii hyvin, mutta sijoitus on epävakaampi ja riskialttiimpi kuin odotit. Jos et ole tyytyväinen tähän riskiin, sinun saattaa olla aika muuttaa sijoituslajiasi.
Mieti, pystytkö saavuttamaan asettamasi tavoitteet. Ehkä investointisi kasvaa hyväksyttävissä riskiparametreissa, mutta on liian hidas tavoitteidesi saavuttamiseksi. Jos näin on, on aika harkita uutta investointia.

Vaihe 4. Varo houkutusta ylikauppaan

Muista, että olet sijoittaja, et peluri. Lisäksi joka kerta, kun teet voittoa, sinun on maksettava valtion verot. Älä myöskään unohda, että jokaisella kaupalla on tietty välityspalkkio.

Vältä osakevinkkejä. Tee oma tutkimus ja älä vain luota osakevinkkeihin, edes sisäpiiriläisten. Warren Buffet sanoo hylkäävänsä kaikki hänelle lähetetyt kirjeet, joissa ehdotetaan tiettyä osaketta. Hän sanoo, että näille vihjeiden tekijöille maksetaan hyvää sanomista osakkeesta, jotta sen omistava yritys voi ansaita rahaa.
Älä ota osakemarkkinoiden tiedotusvälineitä vakavasti. Keskity sijoittamiseen pitkällä aikavälillä (vähintään 20 vuotta), äläkä häiritse lyhyen aikavälin hintamuutoksia.

Vaihe 5. Ota tarvittaessa yhteyttä luotettuun välittäjään, pankkiiriin tai sijoitusneuvojaan

Älä koskaan lopeta oppimista ja jatka lukemista niin monta kirjaa ja artikkelia kuin voit asiantuntijoilta, jotka ovat onnistuneesti sijoittaneet sinua kiinnostaviin markkinoihin. Lue myös artikkeleita, jotka auttavat sinua emotionaalisissa ja psykologisissa näkökohdissa, jotta voit selviytyä osakemarkkinoille osallistumisen ylä- ja alamäistä. Sinun on tiedettävä, miten valita paras sijoittaessasi osakkeiden maailmaan, ja vaikka teetkin viisaita päätöksiä, sinun on silti oltava valmis mahdollisiin tappioihin.

Vinkkejä

Wall Street keskittyy lyhyeen aikaan. Tämä johtuu siitä, että tulevaisuuden ennusteita on vaikea tehdä varsinkin pitkällä aikavälillä. Useimmat analyytikot ennustavat tulonsa kymmenen vuoden ajalta ja käyttävät diskontattujen kassavirta -analyysien avulla tavoitehintoja. Voit hyödyntää markkinoita vain, jos pidät osaketta vuosia.
Taloudellisen neuvonantajan/välittäjän tavoitteena on pitää sinut asiakkaana, jotta hän voi silti ansaita rahaa sinulta. He neuvovat sinua hajautumaan niin, että salkku noudattaa Dow- ja S&P 500 -indeksejä. Näin heillä on aina tekosyy kiertää, kun osakekurssi laskee. Useimmilla välittäjillä/talousneuvojilla on vähän tietoa tämän liiketoiminnan taloudesta. Warren Buffet on kuuluisa, koska hän sanoi: "Riski on vain ihmisille, jotka eivät tiedä mitä tekevät."
Osta yritykseltä, jolla ei ole tai on vain vähän kilpailua. Lentoyhtiöitä, vähittäiskauppiaita ja autovalmistajia pidetään usein huonoina pitkän aikavälin sijoituksina, koska toimiala on erittäin kilpailukykyinen. Tämän osoittaa tuloslaskelman alhaiset voittomarginaalit. Pysy yleensä kaukana kausiluonteisista tai trendaavista toimialoista, kuten vähittäiskauppa ja tiukat teollisuudenalat, kuten perustarpeet ja lentoyhtiöt, ellei tulojen ja tulojen kasvu ole tasaista pitkällä aikavälillä. Tällaisia on hyvin vähän.
Tieto on elinehto menestyksekkäälle sijoitukselle osakemarkkinoille ja korkotuloihin. Tärkeintä on pysyä kurinalaisena tutkimuksen tekemisessä ja sen suorituskyvyn analysoinnissa seurannan ja säätämisen avulla.
Harkitse ennakkoluulojasi ja älä anna tunteiden ohjata päätöksiäsi. Luota itseesi ja prosessiin ja olet matkalla menestyväksi sijoittajaksi.
Muista, et käy kauppaa paperilla ylä- ja alamäissä. Ostat yrityksen osakkeita. Terveyteen ja liiketoimintaan liittyvien etujen ja maksamasi hinnan tulisi kuitenkin olla kaksi tekijää, jotka vaikuttavat päätökseesi.
Etsi mahdollisuuksia ostaa laadukkaita osakkeita, kun ne ovat vähissä. Tämä on sijoittamisen ydin.
Älä katso salkun arvoa useammin kuin kerran vuodessa. Jos joudut Wall Streetin tunteisiin, sinulla on vain houkutus myydä sijoituksia, jotka voivat olla erittäin kannattavia pitkällä aikavälillä. Ennen kuin ostat osakkeen, kysy itseltäsi tämä kysymys: "Jos hinta laskee, myynkö sen vai ostanko lisää?" Älä osta sitä, jos vastauksesi on ensimmäinen.
Ymmärrä, miksi blue chip -osakkeita pidetään hyvänä sijoituksena: niiden laatu perustuu johdonmukaisiin tuloihin ja tulojen kasvuun. Yritysten tunnistaminen tällä alalla ennen kuin kukaan muu johtaa suurempiin voittoihin. Opi ryhtymään sijoittajaksi alhaalta ylös.
Suuret yritykset ovat hyvä valinta. Esimerkkejä ovat Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M ja Exxon.
Sijoittaa osakaslähtöisiin yrityksiin. Useimmat yritykset käyttävät voitonsa mieluummin toimitusjohtajiensa yksityisiin suihkukoneisiin kuin maksavat osinkoja. Jotkut todisteet, jotka osoittavat yrityksen olevan osakkeenomistaja, ovat pitkäaikainen johdon palkka, optio-oikeuksien liikkeeseenlasku, järkevät pääomasijoitukset, oikeudenmukainen osinkopolitiikka ja jatkuvasti kasvava osakekohtainen tulos ja kirjanpitoarvo.
Harkitse ja tutustu laillisiin rahoitussuunnitelmiin, jotka voivat auttaa sinua säästämään veroja.
Ennen kuin ostat osakkeen, yritä käydä kauppaa "paperilla" jonkin aikaa. Tämä on osakekaupan simulaatio. Kiinnitä huomiota osakkeen arvoon ja huomioi osto- ja myyntitoimenpiteet, jotka ottaisit, jos todella aloitit kaupankäynnin. Tarkista, onnistuiko sijoituspäätöksesi. Kun olet löytänyt tehokkaan ja näennäisesti onnistuneen järjestelmän ja olet tyytyväinen markkinoiden toimintaan, yritä käydä kauppaa oikeilla osakkeilla.

Varoitus

Sijoita vain rahaa, jota ei todellakaan tarvita. Osakekurssit voivat laskea jyrkästi lyhyellä aikavälillä, joten jopa älykkäältä näyttävä sijoitus voi käydä huonosti.
Rahan suhteen ihmiset voivat valehdella pelastaakseen ylpeytensä. Kun joku tarjoaa mielenkiintoisen vihjeen, muista, että se on vain mielipide. Harkitse lähdettä.
Älä yritä ajaa markkinoita arvaamalla, milloin osake kääntää suunnan. Kukaan (paitsi valehtelijat) ei voi tehdä tätä.
Älä tee päiväkauppaa, vaihda kauppaa tai vaihda osakkeita vain lyhyen aikavälin voittojen vuoksi. Muista, että mitä enemmän teet kauppaa, sitä enemmän käytät palkkiota, sitä vähemmän voittoa tulee. Lisäksi lyhytaikaisia voittoja verotetaan enemmän kuin pitkäaikaisia (yli vuoden) voittoja. Paras syy välttää lyhytaikaista kaupankäyntiä on se, että menestyminen osakemarkkinoilla vaatii paljon taitoa, tietoa, rohkeutta ja onnea. Tämä kauppa ei ole kokematon.
Älä osta marginaaliosakkeita. Osakekurssit voivat vaihdella voimakkaasti ilman varoitusta, ja päivitysten käyttö voi lopettaa liiketoiminnan. Älä osta marginaaliosaketta ja näe hinnan laskevan 50 prosenttia tai enemmän, jolloin olet tappiollinen. Voit voittaa vain hinnan noustessa. Marginaaliosakkeiden ostaminen ei ole sijoitus, vaan spekulaatiota.
Älä käy kauppaa sokeasti. Toisin sanoen, älä osta osakkeita, jotka tarjoavat vähän voittoa ja näyttävät halvoilta. Useimmat osakkeet ovat syystäkin alihinnoiteltuja. Se, että osakkeella, joka kävi kauppaa yli 100 dollarin hintaan, on nyt 1 dollarin arvoinen, ei tarkoita, että se ei voi pudota edelleen. Kaikki osakekurssit voivat pudota nollaan, ja monia tällaisia tapauksia on tapahtunut.
Pysy sijoitettuna osakkeisiin ja pysy kaukana optioista ja johdannaisista. Nämä ovat spekulaatiota, eivät investointeja. Paras mahdollisuus voittoon on osakkeilla. Menetät todennäköisemmin rahaa optioiden ja johdannaisten kautta.
Älä käytä teknistä analyysiä, joka on tekniikka kauppiaille, ei sijoittajille. Sen tehokkuudesta sijoitusvälineenä on kiistelty pitkään.
Älä ota sijoitusneuvoja keneltäkään sellaiselta, etenkään joltain, joka ansaitsee rahaa kaupoistasi. Näitä ihmisiä ovat välittäjät, neuvonantajat ja talousanalyytikot.
Vältä "vauhdikas sijoittamista". Tämä sijoitus on käytäntö ostaa myydyin osake, joka on viime aikoina ollut arvokkain. Tämä menetelmä on puhdasta spekulaatiota, ei investointeja, eikä toimi johdonmukaisesti. Kysy vain jokaiselta oma kysymyksesi, joka on yrittänyt käydä kauppaa 1990-luvun lopun myydyimpien teknologiayritysten osakkeilla.
Älä harjoita sisäpiirikauppaa. Jos vaihdat osakkeita sisäpiiritiedon avulla ennen tietojen julkistamista, sinua voidaan syyttää salaliitosta. Sillä ei ole väliä kuinka paljon rahaa voit ansaita, se ei ole sen arvoista verrattuna oikeudellisiin kysymyksiin, jotka voivat tulla vastaan.