Älykkäät sijoittajat sijoittavat rahansa tunnettuihin yrityksiin ja tutkivat perusteellisesti uusia yrityksiä ennen kuin sijoittavat rahansa. Sijoittajat voivat valita laadukkaita ja arvokkaita osakkeita harkittuaan huolellisesti sijoitettavien yritysten laatua ja yhdistämällä ne nykyiseen markkinatuntemukseesi. Sijoitusyhtiön valinta ei ole helppo asia. Sijoitusrahastoyhtiöt ja vastaavat käyttävät asiantuntijaryhmiä tutkiakseen ja ymmärtääkseen, miten sijoittaa yritykseen. Varmista, että sinulla on aikaa ja halua investoida itse, sekä halu ottaa riski.
Vaihe
Tapa 1 /3: Ostetaan tunnettuja osakkeita
Vaihe 1. Pysy pätevyytesi rajoissa
Jos sinulla on tietyn alan asiantuntemusta, suosittelemme käyttämään asiantuntemustasi asiaan liittyvien ominaisuuksien tunnistamiseen. Kokemus voi antaa sinulle inspiraatiota päätösten tekemiseen. Jos esimerkiksi työskentelet vähittäiskaupassa, sinulla on enemmän tietoa Walmart-, Target- tai Best Buy -investoinneista kuin muiden alojen yrityksistä.
Osaaminen tietyllä alueella ei johdu pelkästään työkokemuksesta. Jos olet”teknisesti taitava” henkilö ja tiedät paljon uusimmista mobiililaitteista, voit käyttää tietämystäsi investoidaksesi teknologia -alan yrityksiin
Vaihe 2. Keskity muutamaan teollisuuteen tai markkinoille
Valittu toimiala tai markkinat voivat kuulua osaamisalueellesi tai muulle sinua kiinnostavalle alueelle. Tärkeintä on ymmärtää, että et voi seurata kaikkea, mitä maailmantaloudessa tapahtuu. Suurilla rahoituslaitoksilla on erityisiä osastoja, koska on mahdotonta käsitellä tätä ongelmaa yksin. Keskity siksi vain muutamaan valittuun avainalueeseen tai -markkinoille.
Tämä ei kuitenkaan tarkoita, etteikö sinun pitäisi keskittyä yksittäisiin yrityksiin. Tutki aina kaikki yritykset, joihin aiot sijoittaa erikseen
Vaihe 3. Tunne alan viimeisimmät uutiset
Esimerkkejä luotetuista uutislähteistä ovat esimerkiksi Bloomberg ja Wall Street Journal. Nämä sivustot tarjoavat uusinta tietoa eri talouden sektoreista ja maailmasta. Keskity jälleen vain muutamaan avainalueeseen ja lue alan viimeisimmät tiedot. Etsi trendejä, fuusioita, yritysostoja, asiaankuuluvia käytäntömuutoksia ja kaikkia maailmanlaajuisia tapahtumia, jotka vaikuttavat markkinoihisi.
Vaihe 4. Tee suunnitelma
Tunnista yritykset, jotka hyötyvät muutoksista tai markkinoiden kehityksestä. Ennusta, milloin tämä muutos tapahtuu, ja valmista rahasi investoimaan yritykseen. Jos esimerkiksi sinusta tuntuu, että suosikkifirmasi julkaisema uusi tuote tulee olemaan suuri hitti, kannattaa sijoittaa rahat yritykseen ennen kuin muu maailma on samaa mieltä kanssasi ja osakekurssi nousee.
Tapa 2/3: Sijoita yrityksiin, joilla on kilpailuetua
Vaihe 1. Ymmärtää kilpailuetu (kilpailuetu)
On olemassa useita yrityksiä, jotka ovat kyenneet jatkuvasti tuottamaan voittoa ja ovat menestyneet alallaan vuosien ajan. Näillä yrityksillä on "vallihautoja", jotka pidättävät kilpailijoita. Yrityksen ja sen kilpailijoiden välistä etäisyyttä kutsutaan kilpailuetuksi. Kilpailuetu antaa yritykselle mahdollisuuden tuottaa paljon voittoa ja pitää asiakkaat helpommin kuin kilpailijat. Vastineeksi yhtiö pystyy tarjoamaan enemmän arvoa ja tuottoa osakkeenomistajilleen.
- Sijoittamalla näihin yrityksiin voit osallistua yritykseen kilpailuedun antamiseen. Vaikka yritykset eivät kasva yhtä nopeasti kuin pienet yritykset, ne joutuvat hyvin harvoin talouskriisiin ja voivat saavuttaa tasaisen kasvun seuraavina vuosina.
- Blue chip -osakkeet ovat esimerkki suuresta ja menestyvästä yrityksestä, jolla on kilpailuetu. Nämä yritykset ovat tuottaneet tasaista kasvua tai osinkoja vuosien varrella, ja ne on listattu suurissa osakeindekseissä.
Vaihe 2. Sijoita luotettuihin tuotemerkkeihin
Ajattele kuuluisia tuotemerkkejä, kuten Rinso, Coca Cola ja Teh Sosro. Näillä brändeillä on julkisuuden mielikuva alansa parhaasta brändistä. Nämä yritykset voivat nostaa myyntihintojaan vahvan tuotekuvan vuoksi, jolloin myös saadut voitot kasvavat. Nämä yritykset ovat hyvin tunnettuja, ja on lähes mahdotonta menettää asiakkaita kilpailijoiltaan.
Vaihe 3. Etsi yritys, jolla on korkeimmat vaihtokustannukset
Milloin viimeksi vaihdoit pankkia? Tai kännykkäoperaattoreita? Nämä palvelut säilyttävät asiakkaansa, koska vaihtokustannukset tai kilpailijoihin siirtymisen kustannukset ovat melko korkeat. Yritykset, joilla on korkeat vaihtamiskustannukset, voivat pitää asiakkaitaan pidempään.
Vaihe 4. Etsi yrityksen mittakaavaedut
Yritykset, jotka pystyvät valmistamaan tuotteita ja myymään niitä kilpailijoita alhaisemmilla hinnoilla, voivat automaattisesti houkutella lisää asiakkaita, kunhan laatu on yhtä hyvä. Erittäin kilpailluilla markkinoilla tämä johtuu yleensä mittakaavaeduista, jolloin suuryrityksillä on alhaiset tuotantokustannukset suuren koon vuoksi. Walmart ja Dell ovat soveltaneet tätä käsitettä hyvin.
Vaihe 5. Sijoita laillisiin monopoleihin
Joillekin yrityksille valtio antaa lailliset (jos väliaikaiset) monopolioikeudet. Suuret lääkeyhtiöt ja valmistajat, joilla on patentteja, voivat tarjota ainutlaatuisia tuotteita markkinoille. Yritykset, joilla on tekijänoikeudet, porausoikeudet, kaivosoikeudet ja erilaiset suojatut oikeudet, ovat usein markkinoidensa tärkeimpiä tuottajia tai palveluntarjoajia. Siten nämä yritykset voivat nostaa hintoja ilman pelkoa asiakkaiden menettämisestä, jolloin voitot kasvavat.
Muista tarkistaa yrityksen patentin tai käyttöoikeuden viimeinen voimassaolopäivä. Joskus nämä oikeudet ovat väliaikaisia, ja kun ne vanhenevat, myös yrityksen voitot voivat menettää
Vaihe 6. Etsi mahdollisuuksia kasvaa helposti
Joitakin yrityksiä on helppo skaalata. Tämä johtuu siitä, että tuote tai palvelu voi lisätä verkkoa tai lisätä käyttäjien määrää ajan myötä. Esimerkiksi Adobe julkaisemisessa, Microsoft Excel paperityössä ja eBay verkon käyttäjille. Jokainen verkon lisäkäyttäjä ei maksa yritykselle melkein mitään. Kaikki verkon kehittämisestä saatavat lisätuotot menevät suoraan yhtiön voittoon.
Katso tuore esimerkki Netflixistä. Suoratoistopalveluna yritys ansaitsee tuloja tilaajiensa kasvaessa, vaikka sen käyttökustannukset pysyvät lähes ennallaan. Näin ollen mitä enemmän käyttäjiä, sitä suurempi voitto olettaen, että yritys ei lisää kustannuksiaan merkittävästi
Tapa 3/3: Yrityksen suorituskyvyn ja luokituksen arviointi
Vaihe 1. Tarkista yrityksen johdon laatu
Kuinka pätevä johto on yrityksen johtamisessa? Vielä tärkeämpää on, kuinka keskittynyt johto keskittyy yritykseen, asiakkaisiin, sijoittajiin ja työntekijöihin? Aikakaudella, jolle on ominaista paljon yritysten ahneutta, on parasta tehdä tutkimusta kaikkien sijoitettavien yritysten hallinnosta. Lue sanomalehtiä tai aikakauslehtiä saadaksesi lisätietoja.
Se ei rajoitu vain hyviin tilinpäätöksiin. Sen sijaan etsi merkkejä muista tärkeistä ominaisuuksista, kuten reaktiivisuudesta, sopeutumiskyvystä, innovointikyvystä ja organisointikyvystä
Vaihe 2. Seuraa hallinnon muutoksia
Hyvä johtaja voi muuttaa yrityksen, jonka monet ihmiset ajattelevat olevan ohi. Katso uutisia ja taloudellisia raportteja johtotehtävien muutoksista, erityisesti toimitusjohtajan (korkein toimitusjohtaja) kanssa. Jos yrityksen uusi toimitusjohtaja on tutkimuksesi mukaan tarpeeksi lupaava, investoi siihen. Pohjimmiltaan luotat henkilöön koko yrityksen sijasta.
Vaihe 3. Pysy kaukana yliarvostetuista osakkeista
Jopa suuret yritykset voivat olla yliarvostettuja. Opi tulkitsemaan tilinpäätöksiä ja valitsemaan osakkeita perusteellisella analyysillä löytääksesi yrityksiä, jotka ovat markkinoiden yliarvostamia. Muista, että nämä yritykset voivat olla hyvin tunnettuja ja monet sijoittajat sijoittavat sinne, mutta yritykset ovat edelleen liian kalliita ja voivat kärsiä rajuista laskuista kulta -ajan päätyttyä.
- Yksi tapa tunnistaa osakkeet, joiden hinta on liian korkea, on hinta-voittosuhde. Tämä suhdeluku löytyy yleensä yrityksen osakekatsauksesta rahoitusalan verkkosivustoilta. Yleensä tämä suhde vaihtelee toimialasta riippuen välillä 20-25.
- PE -suhteen arviointi tehdään etsimällä yrityksen teollisuuden keskimääräinen PE -suhde. Jos yhtiön suhde ylittää alan keskiarvon, yhtiön osakekurssi on liian korkea verrattuna tulokseen.
Vaihe 4. Osta aliarvostettuja osakkeita
Aliarvostetut osakkeet ovat osakkeita, joilla käydään kauppaa alhaisemmalla arvolla kuin yhtiön taloudelliset tiedot. Nämä yritykset ovat yleensä toimineet hyvin vasta viime aikoina. Tässä tapauksessa markkinat eivät ole vielä löytäneet yhtiön uutta menestystä. Voit tunnistaa yritykset, joilla on potentiaalia kasvaa nopeasti, käyttämällä myös PE -suhdetta ja vertaamalla sitä alan keskiarvoon.
Vaihe 5. Voit myös etsiä yrityksiä, joiden hinta-laatusuhde-arvo on alle 2
Hinnan suhde kirjanpitoarvoon on yrityksen hinta jaettuna sen varoilla (pois lukien velat ja aineettomat hyödykkeet). Alhainen suhde tarkoittaa, että yrityksen hinta on suhteellisen halpa.
Vinkkejä
- Aloita ajattelemaan jokapäiväisiä yrityksiä tällä uudella ajattelulla.
- Opi tilinpäätöksen lukemisen perusteet. Katso sinua kiinnostavien yritysten kannattavuus. Tarkista velka -asema. Katso, onko yrityksellä tasaista kasvua.
- Käy yritysten verkkosivuilla ja muilla rahoitussivustoilla, jotka tarjoavat inspiraatiota osakkeisiin sijoittamiseen.
- Vaikka on suositeltavaa sijoittaa tunnettuihin yrityksiin, älä rajoitu vain yhteen tai kahteen talouden osa-alueeseen. Yritä tehdä tutkimusta eri alojen yrityksistä. Siten salkku on monipuolisempi, joten sijoituksillasi on "turvaverkko", jos jokin sijoitusaloista putoaa.
Varoitus
- Varo osakesijoitusvihjeitä: Vinkkejä, joita joku antaa televisiossa tai henkilökohtaisesti, ei yleensä ole tutkittu hyvin ja ne perustuvat yksinomaan yhden tai kahden ihmisen teorioihin siitä, miten rikastua nopeasti. Joku voi myös maksaa heille osakkeen hinnan nostamisen, jotta yritys voi kerätä mahdollisimman paljon pääomaa.
- Menetät nopeasti rahaa, jos alat sijoittaa osakkeisiin ilman perusteellista tutkimusta.
- Sijoittamiseen liittyy aina riski. Vaikka olisit tehnyt kaiken oikein, kukaan ei voi taata, ettet menetä rahaa.
