Maailmanlaajuisten rahoitusmarkkinoiden lisääntyvän epävakauden ja kriisin myötä viime vuosina kultainvestoinnit ovat yhä suositumpia ajoittain. On kuitenkin edelleen monia sijoittajia, jotka eivät ole vakuuttuneita siitä, että kulta on hyvä sijoitustuote ja hyvä työkalu omaisuuden ostamiseen. Pohjimmiltaan sinun on ymmärrettävä ero kultaan sijoittamisen ja muiden sijoitusmenetelmien välillä, jotta voit tehdä ostoksia, jotka ovat pitkän aikavälin tavoitteidesi mukaisia.
Vaihe
Menetelmä 1/2: Kultaan sijoittamisen riskien ja hyötyjen ymmärtäminen
Vaihe 1. Tutki kullan historiaa maksuvälineenä
Kulta on ollut maksuvälineenä paljon pidempään kuin useimmat muut välineet. Vaikka kaikki paikat eivät hyväksy kultaa ihanteellisena maksuvälineenä, monet hyväksyvät sen niin, että kultaa on pidetty "tosiasiallisena" yleisvaluuttana 1800 -luvulta lähtien. Vaikka sitä ei enää käytetä yleisenä maksuvälineenä, monet ihmiset uskovat, että kultaa on käytettävä uudelleen valuuttana.
- Suurin osa maailman talousvalloista päätti luopua kullasta maksamisen tasosta suuren laman aikana. Yhdysvallat luopui osittain tästä valuutasta Franklin Rooseveltin hallituskaudella ja unohti sen kokonaan, kun Richard Nixonista tuli presidentti.
- Lähes kaikki nykyaikainen valuutta on paperirahaa, jonka arvon määrää rahan liikkeeseen laskenut hallitus. Kulta -arvon standardoinnin kriitikot sanovat samaa kullasta (sitä arvostetaan vain siksi, että hallitus pitää sitä arvokkaana).
Vaihe 2. Ymmärrä, miksi kulta on hyvä sijoitus
Kulta ostetaan yleensä "turvaverkkona" markkinoiden erilaisista sijoitusriskeistä. Toisin sanoen se voi tarjota suojaa huonolta markkinatilanteelta, inflaatiolta ja valuuttakurssivaihteluilta. Kullan hinta määräytyy kysynnän ja tarjonnan määrän, ei valuutan arvon tai markkinoiden kehityksen heikkenemisen perusteella.
- Kulta voi tehdä sijoitussalkustasi monipuolisemman. Yksi avaimista rahoituksen monipuolistamisessa on omistaa erilaisia varoja (osakkeita, joukkovelkakirjalainoja, kiinteistöjä, jalometalleja, erilaisia muita hyödykkeitä). Varojen hajauttamisessa on erittäin tärkeää kerätä varoja, joilla on erilaiset arvot (eivät korreloi keskenään). Perinteisesti kullalla on ollut vähäinen korrelaatio Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden, kehittyvien markkinoiden ja arvokkaiden joukkovelkakirjojen kanssa. Itse asiassa kullalla on alhaisempi korrelaatio näiden varojen kanssa kuin korrelaatio omaisuuden ja toisen välillä. Tämä tarkoittaa, että kullalla on suuri hajautuspotentiaali.
- Kulta toimii myös inflaation turvaverkkona. Kullan hinta nousee inflaation mukana. Tämä johtuu siitä, että inflaation sattuessa sijoittajat lisäävät kullan arvoa ostamalla sen vaihtoehtona käteiselle.
- Vaikka kullan eduista sijoituksena kiistellään paljon, sitä pidetään yleensä hyvänä arvopaperina. Vaikka käteisen ostovoima heikkenee ajan myötä inflaation vuoksi, kullan arvo pysyy vakaana.
Vaihe 3. Ymmärrä, miksi kulta on huono sijoitus
Sijoittajien keskuudessa on kasvava mielipide siitä, että kulta ei ole turvallinen sijoitustuote eikä paras turvaverkko inflaatiota vastaan.
- Jotkut sijoitustutkijat näkevät, että kullan kysyntä ei itse asiassa nouse, kun osakkeet laskevat tai valuutat menettävät arvon. Monet asiantuntijat uskovat, että kullan hinnan nousu johtuu vain sijoittajien pelosta, jotka ostavat sen kiireellä, koska he uskovat hinnan nousevan. Jos tämä oletus pitää paikkansa, kulta ei ole turvallinen sijoitus, kuten väitetään.
- Kultaan liittyvien tulosten perusteellinen tarkastelu osoittaa, että kohteen arvo on noussut vain muutaman kerran kovan inflaation tai heikentyneen markkinatilanteen aikana. Vaikka jotkut uskovat, että kullasta voi tulla vaihtoehtoinen valuutta, kun talousjärjestys romahtaa, monet skeptiset ovat silti.
- Kulta ei takaa sijoitetun pääoman tuottoa, kuten monet muut sijoitustyypit. Kuuluisa sijoittaja Warren Buffet kieltäytyy sijoittamasta kultaan missään muodossa. Hänen mukaansa ei ole järkevää sijoittaa materiaaliin, josta ei ole paljon hyötyä, jos voit ostaa osakkeita voittoa tavoittelevalta yritykseltä.
Vaihe 4. Opi kullan arvoon vaikuttavia tekijöitä
Riippumatta siitä, mitä kriitikot sanovat, kullan ostamisesta on tullut suosittu sijoitusväline jokaisessa sukupolvessa. Kullan hintaan vaikuttaa useita tekijöitä:
- Washingtonin kulta -sopimus on vuonna 1999 tehty sopimus kullan myynnin rajoittamisesta 14 maasta vuodessa. Tämän sopimuksen motiivi on estää markkinoita kullan ylitarjonnasta, jotta hinta laskee. Kriitikot hyökkäävät usein sopimuksen puoleen pitämällä sitä normaalina kysyntänä ja tarjonnana.
- Talouden heikkeneminen voi saada sijoittajat myymään hyödykkeensä tai omaisuutensa käteisellä. Tämä lisää tarjontaa ja laskee kysyntää niin, että kullan hinta laskee.
- Kansalliset kriisit tai sodat lisäävät sijoittajien kullan kysyntää yleensä siksi, että he pelkäävät valuutan heikkenemistä. Sijoittajat ostavat kultavarastoja ja hyödykkeitä taistellakseen talouskriisiä ja tukeakseen osakkeiden arvoa yleensä.
Tapa 2/2: Kultakannan ostaminen
Vaihe 1. Opi eri tapoja ostaa kultavarastoja
Yleensä kultavarastoihin voidaan sijoittaa kolmella tavalla: voit ostaa osakkeita suoraan kultakaivosyhtiön kautta; Voit ostaa kultaa pörssissä vaihdettuja varoja; ja voit ostaa kultaisia sijoitusrahastoja.
Kullakin näistä menetelmistä on useita hyviä ja huonoja puolia. Kaivosyhtiön osakkeiden ostaminen tarjoaa suoran pääsyn tuottoisille mutta korkean riskin kullankaivomarkkinoille, kun taas sijoitusrahastojen ja kultapörssien kautta ostaminen on pienempi riski ja parempi hajautus
Vaihe 2. Analysoi tiettyjä kultakaivosyhtiöitä
Yksinkertaisin tapa sijoittaa kultaan on ostaa kaivosyhtiöiden osakkeita. Tämä on korkean riskin menetelmä, mutta voitto on suurin. Sijoittaminen kaivosyhtiöön on sama kuin vedonlyönti siitä, että yritys pystyy tuottamaan voittoa, joka on hyvin erilainen kuin sijoittaminen eri paikkoihin. Yrityksen perusteellinen analysointi on erittäin tärkeää, koska sinun on oltava varma, että se voi toimia paremmin kuin kilpailijansa.
- Kun valitset kullankaivosvarastoja, pidä mielessä muutama asia. Tarkkaile tuotantokustannuksia. Kullantuottajilla on alhainen ostovoima. Joten kyky tuottaa kultaa alhaisilla käyttökustannuksilla on ensiarvoisen tärkeää. Nämä tiedot löytyvät kyseisen yrityksen verkkosivuilta. Vieraile "Sijoittajasuhteet" -sivulla ja lue vuosikertomukset tai vuosineljänneksen tulosraportit.
- Kiinnitä huomiota tuotannon määrään. Vahvan yrityksen pitäisi pystyä lisäämään vuotuista tuotantoaan. Vahva tuotanto vastaa suuria voittoja ja alhaisia tuotantokustannuksia. Katso yrityksen vuosikertomuksesta viitteitä tuotannon kehityksestä. Yritys yleensä sisältää tämän raportin kaavion muodossa.
- Vertaa yrityksen velkaa kilpailijoihin. Paras tapa tarkastella velkaa on käyttää velka/oma pääoma -suhdetta, joka on vertailu yrityksen varojen ja velkojen välillä. Nämä tiedot löytyvät verkkosivuilta, kuten Morningstar.com. Mitä pienempi suhde, sitä parempi.
- Katso yrityksen arvio. Kuinka suuret ovat yhden yrityksen tulot verrattuna toiseen? Vertaa hinta-voittosuhdetta jakamalla osakekurssi tuloksella. Nämä tiedot löytyvät Morningstar.com -sivuston kaltaisilta sivustoilta. Mitä pienempi luku, sitä parempi.
Vaihe 3. Sijoita kultarahastoihin
Jos valitset pienemmän riskin vaihtoehdon tai et löydä vakuuttavaa yritystä, etsi sijoitusrahastoihin perustuvia sijoituksia. Käytetyt varat sisältävät joukon yrityksiä, jotka louhivat, jalostavat ja jakelevat kultaa. Sijoitusrahastosijoituksen ostamisesta on useita etuja:
- Nämä rahastot tarjoavat enemmän hajautusta kuin ostojen ostaminen yhdestä tai useammasta yrityksestä. Vaikka kullankaivososakkeet tyypillisesti nousevat ja laskevat kullan hinnan myötä, suorituskyvyssä on suuria vaihteluita yrityksen johdon tehokkuuden ja laadun perusteella. Sijoitusrahaston ostaminen eliminoi riskin valita huono sijoitus (kuten esimerkiksi ostaa osakkeita yrityksestä, jolla on suuri velka) ja rajoittaa riskiä muista tekijöistä, jotka vaikuttavat koko toimialaan.
- Kultaisia sijoitusrahastoja hallinnoidaan aktiivisesti ja ammattimaisesti. Tämä tarkoittaa, että voit antaa ammattilaisten valita, mitkä yritykset katsotaan alan parhaiksi. Hyvä talouspäällikkö valitsee luettelon osakkeista, joiden suorituskyvyn ennustetaan edelleen nousevan kulta -alalla. Ymmärrä, että sijoitusrahastojen ostaminen maksaa. Tämä maksu sisältää osakkeiden hallinnointirahastot, ja se vastaa yleensä murto -osaa sijoitetuista varoista. Etsi johtajia, jotka veloittavat enintään yhden prosentin kokonaisinvestoinnistasi.
- Kun valitset kultaista sijoitusrahastoa, kiinnitä huomiota sen aiempaan kehitykseen, palkkioihin (mitä pienempi, sitä parempi) ja sen luokitukseen Morningstar -verkkosivustolla (mitä korkeampi, sitä parempi). Pitkiin ajanjaksoihin perustuvat arvioinnit ovat tärkeämpiä kuin lyhyet. Voit myös selvittää sen aiemman suorituskyvyn johtajan verkkosivuston kautta. Morningstarilla on 5 tähden luokitusjärjestelmä sijoitusrahastoille.
Vaihe 4. Sijoita pörssiin
Pörssit ovat jonkin verran samankaltaisia kuin sijoitusrahastot, koska ne tarjoavat sijoittajille pääsyn monenlaisiin osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin edulliseen hintaan. Jotkut pörssit tarjoavat suoran pääsyn näiden hyödykkeiden ostamiseen ja hallussapitoon, kun taas toiset tarjoavat osto- ja myyntioikeuden futuurisopimuksiin. Kullan hankintaan liittyy suoraan varastoinnin arvo ja se tehdään senhetkisen myyntihinnan perusteella, kun taas futuurisopimukset ovat rahoitusvälineitä, jotka tehdään kullan hinnan ennakoinnin perusteella.
- Pörssit eroavat sijoitusrahastoista siinä mielessä, että ne myyvät avoimesti sijoitustuotteita, kuten osakkeita, kun taas niiden hinnat määritetään indeksin, kuten XAU, GDM tai CDNX, perusteella (sijoitusrahastojen arvo päivitetään päivittäin omaisuuden arvon perusteella sen sisällä).
- Kultainvestointi pörssissä on yleensä halvempaa kuin sijoitusrahastot, koska se ei käytä aktiivista talousjohtajaa, vaan se tehdään passiivisesti indeksin perusteella. Esimerkiksi SPDR Gold -tuotteet pörssissä seuraavat vain kultaharkkojen hintaa. Ostamalla tämän tuotteen sinulla on välillisesti kultaa.
- Pörssit ovat loistava vaihtoehto, jos haluat enemmän joustavuutta pienemmillä kustannuksilla. Pörssien avulla voit paitsi sijoittaa kultaan, myös sijoittaa itse kullankaivostoimintaan. Suurin haittapuoli on aktiivisen johtajan puuttuminen. Näin ollen on vain vähän mahdollisuuksia ylittää käytetty indeksi, koska sijoitat pääasiassa indeksiin. Toisaalta indeksin alainen suorituskyky on myös pienempi.
Vaihe 5. Osta kultaosakkeita
Kun olet päättänyt käyttää jotakin sijoitusmenetelmää, on aika tehdä osto. Yllä olevat kolme menetelmää voidaan suorittaa online -välittäjän, kuten TD Ameritrade tai E*Trade, kautta. Voit myös löytää osakevälittäjiä offline -tilassa.
- Kun olet avannut uuden tilin, etsi haluamasi osakkeen tai pörssin tunnus. Jos esimerkiksi haluat ostaa Barrick Gold -osakkeen, symboli on NYSE: ABX. Tämä tarkoittaa, että Barrick Goldilla (tai ABX: llä) käydään kauppaa New Yorkin pörssissä Yhdysvalloissa.
- Jos haluat ostaa sen, kirjoita ostotilaus välittäjän kautta, syötä sitten osakkeen symboli, haluttu pörssi tai sijoitusrahasto ja ostettavien osakkeiden määrä ja lähetä sitten osto. Jos tililläsi on tarpeeksi rahaa, osakkeet ovat jo sinun. Muista, että välittäjät pyytävät yleensä palkkioita, jotka vaihtelevat suuresti.
- Tämä osto voidaan tehdä myös ottamalla yhteyttä välittäjään virallisella verkkosivustolla olevan numeron kautta.
- Sijoitusrahastoja voi ostaa rahoitusneuvontapalvelujen kautta. Neuvonantaja pyytää muita lisämaksuja kuin ne, jotka veloitetaan sijoitusrahaston hallinnoinnista. Nämä neuvontapalvelut voivat olla hyödyllisiä sopivimman rahoituksen löytämisessä.
Vinkkejä
- Nollaa kultaostot sijoitusstrategian mukaisesti. Kulta ei aina tarjoa suuria pitkän aikavälin sijoitustuottoja.”Kuluttamattomana” hyödykkeenä sen tarjonta on suhteellisen vakio, mutta sen kysyntä on erittäin epävakaata. Jos käytät kultaa turvaverkkona, myydä kultaa, kun markkinatilanne on korkea, ja osta sitten takaisin, kun markkinaolosuhteet ovat epävakaat.
- Kysy kysymys. Et ole alan ammattilainen, mutta sinun pitäisi jättää kullanhallinta sertifioidulle ammattilaiselle. Varmista, että luotat siihen, joka hallinnoi rahojasi.
